Trade quỹ là gì? Trade quỹ được hiểu là việc các trader làm bằng nhiều cách để nhận được các quỹ cấp vốn nhằm mục đích giao dịch và sau đó phân chia lợi nhuận cùng với quỹ. Với sự phát triển như hiện nay thì việc tiếp cận một quỹ qua mạng internet là điều hoàn toàn dễ dàng. Tuy nhiên, trước khi chuẩn bị trade quỹ, trader cần phải tìm hiểu chi tiết về các ưu điểm, nhược điểm của chúng và đặc biệt là các loại tài khoản cấp quỹ phổ biến hiện nay. Để hiểu rõ, trader hãy theo dõi bài viết sau đây cùng Traderforex nhé.
Quỹ cấp vốn Forex là gì?
Quỹ cấp vốn Forex được biết đến là một tổ chức sở hữu nguồn tiền lớn đến từ ngân hàng, các nhà đầu tư và đôi khi cũng là chính họ. Các quỹ sẽ tận dụng đến sức mạnh của công nghệ vào việc chiêm mộ các trader có năng lực đến từ mọi nơi trên thế giới và mượn kỹ năng trade quỹ của những trader này để giúp khoản vốn mà họ đang sở hữu có thể gia tăng thêm một cách an toàn nhất.
Trader cần hiểu được cụm từ “an toàn nhất”, điều này có nghĩa rằng trader khổng phải chỉ đơn giản đăng ký là sẽ nhận được vốn và kiếm được lợi nhuận khi giao dịch. Mà thay vào đó, các trader thường sẽ phải bỏ ra một khoản phí đảm bảo để có thể chứng minh được năng lực của mình đối với quỹ. Tuy nhiên, đối với khoản phí này trader cũng sẽ không cần phải quá lo lắng nhé. Thông thường, mức phí sẽ vô cùng hợp lý và bằng 1/10 so với số tiền vốn mà trader sẽ được dùng đến.
Các quỹ sẽ cung cấp cho trader nhiều lựa chọn khi tham gia vào việc trade quỹ Forex. Phần lớn những sự lựa chọn này sẽ đều mất phí và cũng sẽ lựa chọn dễ dàng hơn để tham gia vào các quỹ như việc cấp tài khoản trực tiếp thì sẽ không được hoàn phí và mức phí cũng sẽ cao hơn. Ngược lại, nếu như lựa chọn có thử thách trader thì các khoản phí tham gia sẽ thấp hơn thế và trader sẽ được hoàn lại hoàn toàn 100% nếu như vượt qua được các thử thách của quỹ.
Nhìn chung, trader quỹ Forex sẽ là một cơ hội lớn để trader có thể phát triển sự nghiệp. Tuy nhiên, không phải trader nào cũng có thể nhận lại được quỹ này. Hai yếu tố tiên quyết đó chính là kỹ năng và tiền.
Những lợi ích của việc trade quỹ là gì?
Trade quỹ Forex không chỉ là vấn đề liên quan đến vốn mà nó còn khắc phục được các điểm lớn của trader như là kỷ luật đến từ những luật được quỹ đặt ra cho trader hoặc là tâm lý giao dịch.
Lưu ý rằng các ví dụ ở trong bài viết này đều được tham khảo từ các thông tin của quỹ My Forex Funds và sẽ không đại diện cho tất cả các quỹ ở trên thị trường. Bởi vì tính cạnh tranh cho nên những quỹ khác cũng sẽ không có những sự lựa chọn giống như vậy và những ví dụ cũng sẽ không thể hiện tính gợi ý lựa chọn, trader cần phải cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra các quyết định trade quỹ nhé.
Lợi ích về vốn
So với một số tiền vốn nhỏ trader bỏ ra thì trader sẽ được quỹ cấp hàng ngày đô la để tiến hành giao dịch kiếm lời cũng như được hưởng % tỷ lệ chia lợi nhuận khá hấp dẫn cùng với quỹ. Thông thường, các quỹ sẽ có sự cạnh tranh với nhau cho nên mức chia sẻ đôi khi có khả năng lên đến 90%.
Thông thường, các quỹ cũng sẽ đưa ra các chương trình tăng trưởng định kỳ dành cho những trader hiệu quả và hiệu suất giao dịch nằm ở mức ổn định trở lên. Khi đó, số vốn mà trader có thể nắm giữ có thể lên đến tối đa hàng trăm triệu USD. Như vậy, chỉ cần một vài % trong mỗi tháng là trader đã kiếm được một số tiền vô cùng lớn rồi. Lúc này, điều trader cần làm đó chính là hãy kiên nhẫn và tiến hành giao dịch theo kỷ luật để có thể nhanh chóng và dễ dàng chạm được đến cột mốc này nhé.
Lợi ích về sự kỷ luật
Thông thường, khi chuẩn bị trade quỹ, các quỹ sẽ đưa ra những luật lệ vô cùng chặt chẽ như max drawdown không vượt quá 10% hay daily drawdown không vượt quá 5% để hạn chế tình trạng trader giao dịch quá nhiều cũng như có thể bảo toàn được số vốn mà họ bỏ ra. Đây cũng được xem như là một chiếc phễu lọc ra những trader không có sự kỷ luật và không có kỹ năng. Nếu như trader giao dịch một cách cẩu thả thì chính trader sẽ giúp các quỹ giàu lên hơn nữa bởi những khoản phí mà trader bỏ ra thay vì tiến đến mục tiêu đó là tận dụng nguồn vốn của quỹ để tự kiếm về lợi nhuận cho cả hai bên.
Quan sát hình ảnh bên trên của quỹ My Forex Fund, trader có thể thấy rằng mình sẽ phải thực hiện giao dịch ít nhất là 5 ngày, tức là minimum trading days. Mục đích của việc này chính là giúp trader phân bỏ ra các mục tiêu và không all in. Lý do vì dù cho các all in qua được thì cũng phải đáp ứng đầy đủ số ngày tối thiểu. Hàng ngày, mức lỗ chỉ cho phép nằm ở mức 5% (daily starting drawdown) và mức lỗ tối đa sẽ là 12% (overall drawdown).
Bên trên chính là các “phễu lọc” cơ bản, nếu như trader vi phạm vào một trong các nguyên tắc này thì trader sẽ không được cấp vốn và cũng sẽ mất luôn đi phí dự thi. Điều này cũng sẽ không có gì quá khó hiểu, bởi vì những nguyên tắc trên sẽ đảm bảo trader không bị mất kiểm soát và đảm bảo cho các khoản tiền của quỹ. Vì vậy trader đừng vội nản lòng mà hãy xem như đây là một cơ hội cộng sinh có lợi cho cả đôi bên.
Bên cạnh hai lợi ích trên thì trader khi trade quỹ sẽ còn có cơ hội được tiếp cận với một vài tiện ích khác. Chẳng hạn như tài liệu trading của quỹ, học hỏi những trader có nhiều kinh nghiệm trade quỹ hàng đầu của quỹ và tham gia vào một cộng động mà quỹ xây dựng để nhằm quan sát, học hỏi và xem những phân tích diễn ra hàng ngày, hàng tuần,…
Trade quỹ có những hạn chế gì?
Bất kỳ điều gì cũng sẽ đều có hai mặt, và việc trade quỹ cũng tương tự vậy. Bên cạnh các ưu điểm, lợi ích nổi bật thì nó vẫn sẽ còn tồn tại một vài hạn chế. Sau đây sẽ là một vài hạn chế lớn nhất mà trader cần phải biết qua và cần phải suy nghĩ, cân nhắc có thật sự muốn tham gia vào công việc trade quỹ Forex hay không nhé.
Những điều luật quá khắt khe
Trở ngại đầu tiên mà trader sẽ phải gặp khi chuẩn bị trade quỹ hoặc là khi bắt đầu trade quỹ đó chính là các điều luật vô cùng khắt khe. Các quỹ sẽ quản lý vốn của họ một cách chặt chẽ để nhằm vừa giữ tiền và cũng vừa sàng lọc ra những trader không có tính kỷ luật. Thậm chí một vài quỹ còn có điều liệu rằng trader cần phải giao dịch cùng với số lot cũng như tần suất đều đặn mặc dù cho đã hoàn thành được mục tiêu để nhằm loại trừ khả năng trader gặp được may mắn và vượt qua những đánh giá của họ.
Kể cả sau khi đã vượt qua được các thử thách và nhận được quỹ thì điều luật vẫn sẽ không được xóa bỏ và theo cùng với trader suốt quá trình mà trader trade quỹ.
Ví dụ như FTMO có luật không giao dịch tin tức. Đây là một luật vô cùng khó, chẳng hạn như khi trader có việc bận không thể theo dõi được giao dịch của mình và không cắt lệnh kịp thời tại lúc tin ra thì trader sẽ nhận về rất nhiều sự bất lợi. Thậm chí có thẻ là mất tài khoản dù cho giới hạn trên số vốn được cấp chưa được thực sự sử dụng hết.
Đòn bẩy thấp
Các quỹ thông thường sẽ cung cấp đến trader mức đòn bẩy doa động từ khoảng 1:1 cho đến lớn nhất là 1:500. Mức đòn bẩy không quá cao này sẽ giới hạn rất nhiều cơ hội kiếm lời khủng của những trader đã có kinh nghiệm trade quỹ. Tuy nhiên, trader cũng nên hiểu cho họ bởi vì họ có mục đích hướng các trader đến hiệu suất ổn định thay vì các đợt bùng bổ rồi sau đó vụt tắt. Và điều này cũng dần dần giúp trader rèn được sự ý thức về rủi ro cao hơn so với mức bình thường.
Bên cạnh hạn chế về các điều luật khắt khe và đòn bẩy thấp thì trade quỹ vẫn sẽ còn một số hạn chế nhỏ khác nữa. Tuy nhiên, có thể thấy rằng chính những hạn chế này đôi khi lại trở thành các quy tắc giúp trader có được tính kỷ luật. Từ đó, trader cũng sẽ giành được lòng tin của các quỹ và cùng nhau kiếm tiền.
Những tài khoản cấp quỹ dành cho trader phổ biến nhất
Với những chia sẻ về trade quỹ là gì thì ở phần này, Traderforex sẽ mang đến cho các trader ba sự lựa chọn phổ biến nhất mà phần lớn các quỹ sẽ cung cấp khi trader quyết định tham gia vào quỹ. Với mỗi loại tài sản sau đây, những điều kiện ở mỗi quỹ sẽ có sự khác nhau cho nên chúng tôi sẽ chỉ có thể chia sẻ đến các trader các điều kiện phổ biến nhất. Tuy nhiên, trader vẫn là yên tâm bởi vì dù cho có sự khác nhau như thế nào thì giữa những quỹ này cũng sẽ có mức khác biệt không quá lớn.
Tài khoản thử thách
Đây chính là loại tài khoản được cấp rất nhiều cho các trader sau khi đã hoàn thành được hai vòng đánh giá của quỹ. Với vòng đáng giá này, mục tiêu lợi nhuận của vòng 1 thông thường sẽ là 5% và vòng 2 là 10%. Loại tài khoản thử thách sẽ chỉ yêu cầu trader đóng phí duy nhất một lần và sẽ được hoàn lại phí 100% nếu như trader vượt qua các thử thách của quỹ.
Ở những quỹ khác, thông thường đây sẽ là loại tài khoản mà trader cần phải bỏ ra chi phí và đòn bẩy ít nhất cũng như mức vốn nhận được là tốt nhất. Tuy nhiên, ở tài khoản thử thách thì chương trình tăng trưởng sẽ khá lâu (chẳng hạn mỗi 4 tháng) cho nên các trader thông thường sẽ phải gia tăng số vốn thông qua cách thức mua thêm các gói thử thách khác lớn hơn khi đã có được lợi nhuận. Và đồng thời, quỹ cũng sẽ giúp trader gộp tất cả chúng lại cùng một loại tài khoản lớn hơn.
Tài khoản cấp quỹ ngay
Tài khoản cấp quỹ ngay, trader sẽ hoạt động như thể mình đang thuê vốn từ quỹ. Trader cần phải thanh toán một khoản phí tương đối đáng kể và đổi lại sau đó sẽ được nhận vốn ngay lập tức mà không phải trải qua bất kỳ thử thách nào cả. Ở tài khoản này, tỷ lệ phân chia lợi nhuận dành cho các trader cũng sẽ không quá hấp dẫn cho lắm. Tuy nhiên, đòn bẩy trade quỹ Forex tại đây lại vô cùng lớn và tạo điều kiện rất nhiều cho trader trong việc gia tăng lợi nhuận.
Như trader đã thấp, các điều kiện liên quan đến drawdown sẽ được giữ nguyên và các điều kiện khác sẽ được bổ sung thêm như là số ngày giao dịch tối thiểu trên một tuần (thường là 3 lần/tuần). Với điều này này, nó sẽ giúp trader phân bổ vốn tốt hơn và trong giao dịch của trader cũng sẽ được quỹ kiểm tra tính ổn định.
Chẳng hạn như bình thường trader sẽ vào 10 lots ở ngày đầu tiên và sau đó trade quỹ cả tuần thì điều kiện này sẽ gợi ý việc chia nhỏ số lot ra ít nhất là 3 lots cho 3 ngày giao dịch trong tuần cho các trader. Như vậy, rủi ro sẽ được giảm xuống khá nhiều và trader cũng sẽ nhận được nhiều cơ hội thu lời hơn với các giao dịch đều đặn chứ không phải là giao dịch all in.
Tài khoản tăng trưởng
Tài khoản tăng trưởng có lẽ sẽ là loại tài khoản mà trader cần phải quan tâm nhiều nhất trong số những loại tài khoản được giới thiệu. Tuy nhiên, thật buồn thay khi các trader lại rất ít khi quan tâm đến loại tài khoản này. Với tài khoản tăng trưởng, mỗi lần đạt được một cột mốc mà quỹ đặt ra, trader sẽ lại gia tăng thêm vốn, lượng tăng tối đa có thể lên đến hàng triệu USD. Tuy nhiên, loại tài khoản này lại có một nhược điểm có chính là phí khá cao nhưng số vốn được cấp vào lần đầu lại rất nhỏ. Bởi vì thế mà khá nhiều trader không có nhiều sự hứng thú với nó.
Với những loại tài khoản được chia sẻ này, trader có thể lựa chọn cho mình loại tài khoản phổ biến nhất đang được quỹ cung cấp để tham gia trading. Ở mỗi loại tài khoản sẽ có những ưu và nhược điểm khác nhau, không những thế các đặc điểm và điều khoản giữa chúng cũng sẽ có sự thay đổi. Nhìn chung, trade quỹ là một ngách không hề nhỏ trong nghề trading, vì vậy chỉ cần biết cách tận dụng nó thì trader sẽ gặt hái được rất nhiều thành công to lớn.
Những người nên trade quỹ là ai?
Qua các phân tích trên trader có thể thấy được rằng việc trade quỹ ngoài các ưu điểm thì các hạn chế vẫn còn tồn tại khá nhiều. Chính vì vậy không phải ai cũng sẽ đều có thể tham gia vào trade quỹ.
Đầu tiên, đối với các trader không có đủ kỷ luật, không có đủ kinh nghiệm và không sử hữu cho mình một hệ thống giao dịch có lợi thì tất nhiên việc trade quỹ là điều không nên tham gia vào. Thậm chí, trader cũng không nên trade trên tài khoản real bởi vì có khả năng rất cao sẽ bị mất tiền ở quỹ. Điều này đôi khi cũng có thể xảy ra đối với những trader đã có kinh nghiệm trade quỹ chứ không gì với các newbie. Như vậy, điều kiện tiên quyết ở đây đó là trader cần phải có một giao dịch ổn định, kỷ luật. Và đồng thời, trader cũng nên cân nhắc về việc trade quỹ Forex nếu như rơi vào một trong số các trường hợp sau:
Nguồn vốn ít
Nguồn vốn luôn là một vấn đề khó khăn đối với đa số các trader. Vốn nhỏ sẽ khiến cho việc kiếm đủ lợi nhuận để trả các khoản chi phí cần thiết cũng sẽ khá khó và đồng thời điều này cũng sẽ dẫn đến việc bị overtrading hoặc gặp phải nhiều rủi ro lớn khi cố gắng đạt được mục đích kiếm đủ tiền. Như vậy, để loại bỏ đi các khó khăn trên cũng như giúp trader có được một sự nghiệp trading bền vững thì số vốn hàng triệu đô sẽ vô cùng cần thiết.
Tuy nhiên, nếu như trader đang thuộc nhóm có số vốn ít thì điều này cũng không hoàn toàn đồng nghĩa với việc trader nên trade quỹ ngay. Mà thay vào đó, trader cần phải đảm bằng rằng mình có thể vượt qua được những thử thách cùng với các điều kiện được đưa ra bởi quỹ thì khi đó mới là lúc bỏ tiền ra để chuẩn bị trade quỹ. Bởi vì nếu như tham gia trade quỹ khi chưa thật sự tự tin và không có kỹ năng thì sẽ mang đến cho trade rất nhiều rủi ro.
Muốn giữ kỷ luật
Đối với nhóm trader muốn giữ kỷ luật thì các trader không hẳn là những người thiếu tiền. Mà thay vào đó, họ sẽ hiểu được rằng dù cho bản thân có kỷ luật đến đâu thì đôi khi vẫn sẽ có những lúc lơ là. Cho nên họ tham gia vào quỹ và thực hiện theo các điều luật mà quỹ đưa ra để phần nào giúp họ rèn luyện được tính kỷ luật ở mọi lúc mọi nơi dù cho có muốn hay là không.
Không những hai lý do trên mà đôi khi vẫn còn vô vàn lý do khác nữa mà các trader cần quan tâm và cân nhắc khi tham gia vào quỹ. Cách tốt nhất các trader cần làm đó chính là tìm hiểu thêm về các lợi ích cũng như hạn chế của việc trade quỹ Forex để xem xét mình có thật sự phù hợp với con đường trading hay không nhé.
Tìm hiểu về cơ hội được cấp quỹ miễn phí
Ngoài việc phải bỏ ra một số tiền để có được các cơ hội tham gia vào quỹ thì một vài quỹ cũng đã tổ chức các cuộc thi với mục đích chiêu mộ các trader giỏi nhất để có thể cộng tác với quỹ với những mức cấp vốn rất khủng, nó có thể lên đến hàng trăm, hàng trăm ngày hay hàng triệu USD. Nếu như không muốn chỉ ra một khoản mà vẫn có thể nhận được quỹ thì trader có thể tham gia vào các cuộc thi được quỹ tổ chức.
Bên trên chính là chương trình về cuộc thi của quỹ The Funded Trader đều được tổ chức vào mỗi tháng. Luật thi cũng như thời gian sẽ được công bố rõ ràng, bảng xếp hạng cũng liên tục được cập nhật để trader có thể theo dõi theo và điều chỉnh chiến lược theo thời gian thực nhằm gia tăng hạng và giành giải.
Như vậy, với 25 vị trí đứng đầu, giải thưởng thấp nhất mà các trader nhận được sẽ là một phiếu giảm giá trị giá 25% khi trader mua gói tài khoản thử thách 50k$. Đối với giải nhất, trader sẽ nhận được một tài khoản thử thách miễn phí 200k$. Đây chính là một số tiền mà trader thông thường có thể sẽ phải bỏ ra hơn 1000$ để mua gói. Khi nhận được giải thưởng từ các chương trình này, con đường phía sau đó của trader sẽ dễ dàng hơn khi mà không còn phải cạnh tranh với ai cả mà chỉ tập trung vào việc hoàn thành các mục tiêu để có thể nhận được tài khoản funded mà thôi.
Sau khi nhận được tài khoản live, trader sẽ có thêm được nhiều cơ hội để tăng vốn lên hàng triệu USD. Một vài quỹ sẽ tổ chức ra những cuộc thi cấp luôn cho trader tài khoản funded, tuy nhiên thông thường mức cấp quỹ sẽ không được cao. Đối với những trader không muốn bỏ vốn thì hình thức thi này vô cùng phù hợp. Nhưng thay vào đó trader sẽ phải cạnh tranh cùng với hàng ngàn trader ở khác mọi nên cho nên cơ hội giành được quỹ cũng sẽ không cao.
Bài viết vừa rồi là những chia sẻ chi tiết về trade quỹ là gì mà các trader nên tìm hiểu và tham khảo trước khi chuẩn bị trade quỹ. Khi đứng trước các loại tài khoản cấp quỹ hấp dẫn, trader nên nắm được ưu nhược điểm của từng loại và lựa chọn loại tài khoản phù hợp với nhu cầu và khả năng của mình để quá trình tham gia trade quỹ Forex được thành công nhất nhé. Đặc biệt, để có thể hiểu rõ hơn nữa về các quỹ cũng như thị trường trading này, trader đừng quên thường xuyên ghé thăm Traderforex nhé.
Tham khảo thêm:
So sánh quỹ MFF và FTMO, TFT – Nên chọn quỹ nào để tham gia?
Sự khác biệt giữa sàn STP, Market Maker và ECN là gì?
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
