Goldman Sachs là gì mà hầu hết các nhà đầu tư đều đổ xô vào nó? Có thể nói rằng Goldman Sachs được mệnh là một trong những “nhà giao dịch Số 1 Phố Wall”. Ngân hàng Goldman Sachs cùng với Bank of America, City Bank và JP Morgan đã chia nhau nắm giữ cán cân của nền tài chính ngân hàng nước Mỹ. Bài viết này sẽ cung cấp thông tin về ngân hàng cũng như là tập đoàn Goldman Sachs đến các bạn độc giả.
Goldman Sachs là gì? Tìm hiểu tổng quan về ngân hàng Goldman Sachs
Sơ lược về tập đoàn Goldman Sachs trên thị trường?
Giới ngân hàng nước Mỹ đều đưa ra nhận định rằng Goldman Sachs chính là một trong những “bigboy” ở lĩnh vực ngân hàng của nước này. Với vốn hóa thị trường lên đến 130 tỷ đô la Mỹ, Goldman Sachs đã trở thành một trong những ngân hàng có mức đầu tư lớn nhất thế giới. Bên cạnh đó, con số này cũng đã giúp cho Goldman Sachs chiếm giữ vị trí nhà môi giới chính trên thị trường trái phiếu của nước Mỹ.
Để có được vị thế đứng đầu như ngày hôm nay, Goldman Sachs đã đi qua thời gian 150 năm hình thành và phát triển. Tuy vậy giai đoạn đầu của tập đoàn Goldman Sachs không phải chuyên về ngành ngân hàng mà chỉ và một cửa hàng quần áo tại Mỹ. Vậy làm thế nào để từ một cửa hàng quần áo đã trở thành một đế chế tài chính vững mạnh, hãy cùng tìm hiểu phần tiếp theo.
Nhà sáng lập ra tập đoàn Goldman Sachs là ai?
Giai đoạn đầu tiên của cuộc đời Goldman
Mark Goldman chính là một trong những nhà đồng sáng lập tạo nên thương hiệu của tập đoàn Goldman Sachs. Ông sinh ra vào năm 1821 trong một gia đình nông dân người Do Thái tại nước Đức. Trong giai đoạn này, người Do Thái được xem là tầng lớp có địa vị thấp nhất trong đất nước Đức. Mark Goldman và gia đình cũng không ngoại lệ khi bị xem là những người thuộc tầng lớp thấp bé và phải bươn chải từ nhỏ để giúp đỡ cho gia đình. Dù cho phải bán hàng rong để nuôi sống bản thân, nhưng với truyền thống ham học của người Do Thái, Mark Goldman vẫn được gia đình hỗ trợ để học tập với hy vọng thay đổi cuộc đời.
Vào năm 1848 theo chân làn sóng di cư sang Mỹ, Mark Goldman đã đối tên thành Marcus Goldman từ đó viết nên câu chuyện kinh doanh của mình. Với đam mê buôn bán, Marcus lựa chọn cho mình học nghề may và cùng với vợ mở ra một cửa hàng kinh doanh quần áo. Nhờ năng lực của mình, việc kinh doanh của Marcus ngày càng phát triển không ngừng khi đã trở thành một trong những nguồn cung lớn của các thương hiệu thời trang bán lẻ thời ấy.
Việc kinh doanh của Marcus Goldman rơi vào khó khăn
Sau vài năm phát triển mạnh mẽ trong lĩnh vực kinh doanh quần áo, vào năm 1869 dưới sự ảnh hưởng của khủng hoảng kinh tế đã kéo theo việc kinh doanh của Marcus bị chững lại. Đúng vào thời điểm này, vợ của Marcus đã đề nghị gia đình chuyển đến thành phố New York để sinh sống và thay đổi ngành nghề kinh doanh. Chính tại nơi này đã mở ra công ty M.Goldman & Company chuyên thu mua trái phiếu ngắn hạn của những hàng trang sức với mức lãi suất thấp hơn so với các ngân hàng thương mại thời đó.
Với những trái phiếu thu mua được, công ty Goldman đã đem chúng bán cho ngân hàng thương mại hoặc các tổ chức tài chính khác với mức giá cao hơn và họ sẽ lấy lợi nhuận từ phần chênh lệch này. Sự can đảm đầu tư của Marcus còn được thể hiện ở việc ông sẵn sàng mua các mức nợ thấp trong khoảng 5 đô la với điều kiện chúng có khả năng sinh ra lợi nhuận.
Mặc dù vậy, định hướng mà Marcus nhắm đến là thị trường chứng khoán và cơ hội đã thực sự tìm đến ông vào năm 1873. Lúc này thị trường có sự chuyển đổi lớn khi làn sóng đầu tư chuyển dần từ đường sắt sang đá quý mà đây lại là lĩnh vực mà Marcus đã am hiểu. Hơn một thập kỷ sau đó, công ty của Marcus đã phát triển trong lĩnh vực cho vay và số tiền lên đến 30 triệu USD chỉ trong một năm. Với sự kiện này, Marcus Goldman đã chính thức trở thành triệu phú và bước chân vào thế giới thượng lưu.
Bước ngoặt lớn của tập đoàn Goldman Sachs
Năm 1885, Marcus đã chào đón con rể là Samuel Sachs – người chồng của con gái út của ông gia nhập vào công ty M.Goldman & Sachs. Samuel Sachs cùng với người bạn lâu năm của mình chính là hai người tiên phong trong việc phát hành cổ phiếu và dùng nó như là cách để huy động vốn cho công ty. Chính vì lý do này mà Marcus đã mời con rể của ông gia nhập công ty để có thể phát triển theo như tầm nhìn của mình. Từ đó, công ty M.Goldman & Company của ông đã được đổi tên thành M.Goldman & Sachs. Cho đến năm 1904, công ty đổi tên lại lần cuối thành Goldman Sachs và đây cũng là cái tên chính thức sử dụng đến tận bây giờ.
Những thương vụ làm nên tên tuổi của tập đoàn Goldman Sachs
Kể từ khi Samuel Sachs gia nhập vào công ty của bố vợ, họ đã bắt đầu triển khai các dịch vụ chứng khoán cho những công ty lớn như Roebuck & Company hay Sears. Không dừng lại ở đó, Goldman Sachs cũng mở rộng để có thể gia nhập vào các thị trường chứng khoán lớn mạnh, trái phiếu và cả thị trường chuyển đổi. Tính đến thời điểm hiện tại, đây vẫn là những nguồn doanh thu chính mang về lợi nhuận cho cả tập đoàn Goldman Sachs.
Quá trình lớn mạnh của tập đoàn Goldman Sachs
Đừng hiểu lầm Goldman Sachs là một ngân hàng thương mại thuần túy
Bởi vì chức năng chính của ngân hàng Goldman Sachs là chú trọng vào ngân hàng đầu tư và kinh doanh chứng khoán. Công ty của Marcus và con rể đã gia nhập vào thị trường chứng khoán vào năm 1896, chỉ trong vòng 2 năm ngắn ngủi Goldman Sachs đã thu về khoảng 1.6 triệu đô la Mỹ. Không những thế, Goldman Sachs đã ra tay hỗ trợ Continental và F.W.WOOLWORTH CO. hoàn thành IPO và ra mắt với công chúng trong thời điểm đó. Dưới sự mở rộng phát triển và sáp nhập các công ty lớn nhỏ qua nhiều năm, Goldman Sachs đã chính thức dẫn đầu trong thị trường tài chính Mỹ.
Đánh dấu sự mở rộng quốc tế của Goldman Sachs bằng văn phòng đầu tiên ở London vào năm 1970
Nắm bắt được cơ hội mở rộng kinh doanh, Goldman Sachs đã đánh dấu sự hiện diện của mình ra thị trường quốc tế thông qua việc mua lại hoàn toàn công ty nước ngoài. J. Aron & Company là một công ty chuyên kinh doanh về cà phê, nông nghiệp và cả kim loại quý được đặt trụ sở tại New Orleans trong những năm 1981. Việc mua lại J.Aron được đánh giá là một quyết định mang tính chiến lược thông minh của Marcus và con rể.
Nhờ vào kinh nghiệm chuyên môn kỹ thuật cũng như tiềm năng giao dịch của J.Aron đã mang đến cho Goldman Sachs vị thế là nhà cung cấp hàng đầu những giải pháp trong việc quản lý rủi ro và tài chính. Quy mô của công ty Goldman Sachs không chỉ nằm trong vài quốc gia mà họ đã tiếp cận khách hàng trên toàn cầu.
Goldman Sachs vươn ra thị trường châu Á bằng văn phòng tại Tokyo năm 1974
Năm 1974 tập đoàn Goldman Sachs đã đánh dấu vươn tầm châu lục bằng việc mở văn phòng tại Tokyo. Họ đặt trụ sở văn phòng nằm trong tòa nhà Yurakucho ở gần cung điện Hoàng gia ở thành phố Chiyoda. Thông qua việc mở văn phòng tại Tokyo, Goldman Sachs mang đến sự tài trợ quốc tế cho các tập đoàn của Nhật Bản. Sự phát triển của Goldman Sachs vượt bậc mạnh mẽ đến mức chỉ 4 năm sau đã dời sang văn phòng có diện tích gấp đôi vị trí ban đầu tại tòa nhà Kasumigaseki. Điều này chứng tỏ, tầm nhìn của công ty không chỉ gói gọn trong thị trường Nhật Bản mà chỉ coi đây là bước đệm để tiến vào các quốc gia châu Á trong tương lai.
Goldman Sachs phát hành cổ phiếu Microsoft và ra mắt công chúng lần đầu tiên vào năm 1986
Dưới sự mở rộng qua từng năm, Goldman Sachs và Alex Brown đã được chọn cho vào vị trí bảo lãnh và quản lý quá trình IPO. Sau các bài kiểm tra về tính khả thi, vốn và quan trọng hơn hết là khả năng thành công đã mang đến cho Goldman Sachs vị trí giám đốc điều hành chính sách IPO.
Đây cũng được xem là tổ chức bảo lãnh phát hành cuối cùng trên thị trường tài chính ngân hàng. Tham vọng không dừng lại ở đó, năm 1986 Goldman Sachs là tổ chức bảo lãnh chính thức cho việc phát hành 980 triệu đô la Mỹ cổ phiếu ưu đãi chuyển đổi có thu nhập của tập đoàn Microsoft. Tiếp theo đó vào tháng 7 năm 2002, công ty Goldman Sachs tiếp tục tư vấn cho tập đoàn công nghệ Microsoft thu mua lại Navision với trị giá lên đến 1 tỷ đô la Mỹ.
Mở rộng quy mô thành lập Goldman Sachs Asset Management vào năm 1988
Cho đến những năm 1980, Goldman Sachs đã dùng thực lực của mình để trả lời cho câu hỏi Goldman Sachs là gì mà chắc hẳn là không ai không biết đến. Vào năm 1988, Goldman Sachs Asset Management (GSAM) đã được thành lập với mục tiêu ban đầu là chuyên về quản lý tài khoản riêng biệt với một nguồn thu nhập cố định cho tổ chức tín dụng và quỹ hưu trí.
Với tham vọng mở rộng hoạt động, GSAM đã cung cấp thêm các dịch vụ quản lý quỹ tài sản và các danh mục đầu tư cho khách hàng trên phạm vi toàn cầu. Số tài sản của khách hàng trên thế giới được giám sát bởi GSAM được ước tính rơi vào khoảng hơn 1,5 nghìn tỷ đô la Mỹ vào năm 2018. Với con số này đã đưa Goldman Sachs trở thành công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới về khối lượng tài sản được quản lý.
Năm 1990 Goldman Sachs mở rộng mô hình phân bổ tài sản toàn cầu của Black-Litterman
Goldman Sachs sở hữu hai vị tiến sĩ kinh tế từ Đại học Minnesota là Bob Litterman và Fischer Black đã thành lập một nhóm nghiên cứu thu nhập cố định của công ty. Ba năm sau đó, hai vị tiến sĩ này đã được giao trọng trách tạo ra một mô hình phân bổ tài sản. Mô hình phân bổ tài sản được Goldman Sachs tạo ra với mục đích giúp khách hàng có thể đa dạng hóa những danh mục trái phiếu trên toàn cầu của họ.
Mục tiêu của việc sử dụng mô hình để đánh giá danh mục đầu tư hiện có để định lượng được quan điểm của các nhà đầu tư đối với các thị trường khác nhau trong những phần tài sản mà khách hàng đang có. Với những thông tin được thu thập được như trên, Black-Litterman sẽ tính hành tính toàn việc phân bổ nguồn tài sản sao cho hợp lý nhất.
Goldman Sachs được ghi nhận thêm chỉ số công nghiệp DowJones
Tháng 9 năm 2023, Goldman Sachs cùng với thương hiệu Nike và Visa đã được thêm vào chỉ số DowJones. Hành động này để biểu thị sự nỗ lực không ngừng trong thời gian dài của Dow với việc đa dạng hóa chỉ số để có một cái nhìn về nền kinh tế rộng lớn hơn. Cùng với đó đã chứng minh được rằng Goldman Sachs luôn được tin tưởng là một trong những cổ phiếu Blue-Chip đại diện cho sự cốt lõi của nền kinh tế Mỹ.
Goldman Sachs trở thành đối tác của Apple phát hành thẻ tín dụng
Tháng 8 năm 2019 đã đánh dấu một sự kiện mang tính đột phá của ngành tài chính ngân hàng khi Apple và Goldman Sachs đã tung ra thẻ tín dụng mới. Việc phát hành thẻ tín dụng này Goldman Sachs mong muốn tạo ra một cuộc sống tài chính lành mạnh hơn trong tương lai khi Apple Card sẽ nâng cao trải nghiệm sử dụng thẻ của khách hàng. Thẻ tín dụng được tạo nên bởi Goldman Sachs và Apple với tính năng không tính phí, không hoàn tiền hàng ngày và đồng thời tích hợp vào các thiết bị di động của Apple.
Bên cạnh đó, Apple Card cũng bảo đảm mang đến sự riêng tư, bảo mật và minh bạch đối với khách hàng sử dụng. Goldman Sachs chính là nhà phát hành thẻ và đồng thời chịu trách nhiệm bảo lãnh việc phát hành, bao gồm những vấn đề từ dịch vụ khách hàng đến các thông tin liên quan đến luật pháp quy định của hệ thống ngân hàng nước Mỹ.
Nên hay không việc đầu tư cổ phiếu vào ngân hàng Goldman Sachs?
Những hoạt động kinh doanh chính của công ty Goldman Sachs
Tập đoàn Goldman Sachs hoạt động kinh doanh dựa trên 4 lĩnh vực chính:
- Đầu tư hỗ trợ IPO: Goldman Sachs đưa ra các dịch vụ tư vấn tài chính cho các công ty đồng thời bảo lãnh phát hành vốn cổ phần. Goldman Sachs đã ghi nhận nhiều thương vụ thành công như Snapchat và mới đây nhất chính là Twitter tạo nên doanh thu không nhỏ cho tập đoàn này.
- Thị trường toàn cầu: Goldman Sachs đảm nhận vị trí như một nhà tạo lập thị trường. Công ty đóng vai trò trung gian cho khách hàng, kết nối họ với người mua hoặc người bán. Các giao dịch này có thể dành cho cổ phiếu, tiền tệ, chứng khoán hoặc hàng hóa có thu nhập cố định. Thêm vào đó, Goldman Sachs cũng cung cấp những nghiên cứu về các ngành công nghiệp, hàng hóa, tiền tệ và hơn 3000 doanh nghiệp trên toàn cầu.
- Quản lý các khoản đầu tư vốn cổ phần và thu nhập cố định cho khách hàng: có thể hiểu theo một cách khác là khách hàng ủy thác toàn phần cho Goldman Sachs đầu tư. Trong một vài trường hợp riêng biệt, ngân hàng Goldman Sachs còn cung cấp tài chính cho khách hàng trong đầu tư. Phần lớn thu nhập mà công ty có được trong công việc này đến từ phí quản lý.
- Đầu tư và cho vay dài hạn: Goldman Sachs đã tiến hành cho vay trên rất nhiều loại tài sản khác nhau từ bất động sản, chứng khoán, chứng khoán nợ và cả vay cá nhân.
Tính đến năm 2020, tất cả các hoạt động kể trên mang về doanh thu ròng cho tập đoàn Goldman Sachs lên đến hơn 38 tỷ đô la Mỹ.
Con người làm cốt lõi trong hoạt động kinh doanh của Goldman Sachs
Theo một khảo sát được thực hiện vào năm 2004 của Bloomberg News đã chỉ ra rằng: tập đoàn Goldman Sachs dẫn đầu trong việc thu hút các cử nhân kinh tế đến từ các trường Đại học đào tạo MBA hàng đầu. Chỉ tính trong năm khảo sát, Goldman Sachs đã tuyển hơn 30% nhân sự mới là MBA. Tập đoàn này đã dùng rất nhiều chính sách để thu hút nhân tài MBA trước những thăm trầm của cuộc khủng hoảng tài chính thế giới nhằm giữ vững vị thế của mình. Cụ thể, Goldman Sachs đã mang đến nhiều chương trình cung cấp học bổng cho sinh viên MBA ngay từ những năm đầu tiên đại học với mong muốn sau khi tốt nghiệp sẽ làm việc ngay cho ngân hàng này.
Nhờ những chiến lược thông minh trong việc thu hút nhân tài, tập đoàn Goldman Sachs vẫn luôn là nơi tập trung những thiên tài hàng đầu về kinh tế và tài chính cho đến hiện tại. Với những bộ não này, Goldman Sachs đã giữ vững được vị thế của mình qua những chiến lược phát triển mang tính sáng tạo và hiệu quả, thu về lợi nhuận cao cho công ty qua từng năm.
Goldman Sachs luôn đạt chỉ tiêu trong báo cáo tài chính và EPS
Trong các kỳ báo cáo tài chính gần đây của tập đoàn Goldman Sachs luôn cho thấy sự vượt chỉ tiêu và tỷ lệ EPS (Earn Per Share) vượt mức đề ra ban đầu. Mặc dù phải đối mặc với đại dịch Covid 19 nhưng chỉ có duy nhất quý 2 năm 2020 thể hiện sự giảm sút trong tỷ lệ EPS. Tuy vậy, nhìn chung báo cáo doanh thu của tập đoàn Goldman Sachs vẫn luôn đảm bảo được độ tin cậy cao khi luôn có những chiến lược đầu tư thông minh theo từng thời kỳ.
Phân tích kỹ thuật cổ phiếu của tập đoàn Goldman Sachs
Nhìn tổng quan giá cổ phiếu của tập đoàn Goldman Sachs đã đạt mức cao nhất ở vùng 398 USD/cổ phiếu. Đây cũng là mức giá ghi nhận cao nhất trong lịch sử (All time high) của cổ phiếu này tính đến thời điểm hiện tại. Giá cổ phiếu Goldman Sachs đang nằm trong xu hướng tăng dài hạn và đồng thời đang được giao dịch trên hai đường làm EMA 34-89. Vào thời điểm giá đang có dấu hiệu điều chỉnh chính là cơ hội tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư mua vào để được giá tốt trong vùng 320-360.
Trên đây là các thông tin cần thiết trả lời cho câu hỏi Goldman Sachs là gì và toàn bộ quá trình phát triển của tập đoàn tài chính lớn mạnh. Có thể nói rằng Goldman Sachs là một cổ phiếu Blue Chip không mang lợi cao nhưng lại mang đến sự an toàn và ổn định cho các nhà giao dịch sợ rủi ro.
Xem thêm:
Nên hay không việc đầu tư vào ngân hàng Goldman Sachs?
Tìm hiểu Gold Futures – Hợp đồng tương lai vàng là gì?
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
