Quy tắc 2% là gì? Hiệu quả của quy tắc 2% trong giao dịch

Trong giao dịch Forex hiện nay, quy tắc 2% đang nhận được sự yêu thích của phần lớn các trader. Lý là vì quy tắc này giúp các trader có thể đảm bảo được tài khoản của một một cách an toàn, giảm thiểu rủi ro và cũng như tối ưu lợi nhuận Tuy nhiên, bên cạnh đó cũng có rất nhiều người đánh giá rằng quy tắc 2% còn tồn tại khá nhiều lỗ hổng. Chính vì vậy mà Trader Forex sẽ chia sẻ chi tiết đến các trader những thông tin hữu ích nhất về quy tắc 2% thông qua bài viết sau đây.

Định nghĩa về quy tắc 2%

Quy tắc 2% trong Forex là gì?

Trong Forex, quy tắc 2% được biết đến là một chiến lược đầu tư. Trong đó, các trader sẽ không mạo hiểm quá hơn 2% số vốn của mình ở mọi giao dịch. Để quy tắc 2% được thực hiện, đầu tiên các trader cần phải tính toán được chính xác 2% vốn khả dụng của trader sẽ tương ứng với bao nhiêu. Số tiền này sẽ có tên gọi là vốn rủi ro.

Sau đó, vốn rủi ro sẽ được tính theo mức Stop Loss để xác định được khối lượng giao dịch khi vào lệnh sẽ là bao nhiêu.

Trên thực tế giao dịch, trader cũng cần phải xem xét đến các khoản chi phí khác như phí hoa hồng, Spread hay phí qua đêm. Những loại chi phí này đều có khả năng khiến rủi ro phải chịu sẽ lớn hơn 2%. Từ đó, toàn bộ chiến lược quản lý vốn của trader cũng sẽ bị ảnh hưởng đến.

Sự hoạt động của quy tắc 2%

Quy tắc 2% chính là mức giới hạn rủi ro được các trader đặt ra để áp đạt vào các lệnh giao dịch của mình. Chẳng hạn như khi giao dịch trên một loại tài khoản 50.000$, trader áp dụng quy tắc 2% thì điều này có nghĩa rằng trader đang chấp nhận mức rủi ro tối đa là 1000$ dành cho mọi lệnh giao dịch.

Giả sử bây giờ trader thực hiện một lệnh giao dịch đang có mức dừng lỗ Stop Loss là 100 pips. Như vậy, có nghĩa rằng 100 pips này sẽ tương ứng với 1000$, giá trị của mỗi pips sẽ tương đường 10$. Từ đó, trader có thể tính toán được rằng để thực hiện một lệnh giao dịch thì trader cần phải có tối đa bao nhiêu lot để đảm bảo rằng rủi ro sẽ không vượt hơn 2%.

Dựa vào phương pháp quản lý vốn này, nếu như trader thua liên tiếp 10 lệnh giao dịch thì số vốn mất đi chỉ là 20% so với số vốn ban đầu. Và thực tế, 10 lệnh giao dịch thua liên tiếp này lại là một điều rất hiếm gặp ở một trader chuyên nghiệp. Đồng thời, ngay cả đối với một trader mới thì việc thua lỗ liên tiếp với 50 lệnh giao dịch để toàn bộ tài khoản mất trắng là điều rất khó xảy ra. Vì vậy, quy tắc 2% được đánh giá là một phương pháp an toàn dùng cho việc quản lý vốn khi giao dịch.

Để quy tắc 2% này được sử dụng một cách hiệu quả nhất, trader có thể kết hợp nó cùng với những chiến lược quản lý rủi ro khác, trong đó gồm cả những quy tắc tự đặt ra sao cho phù hợp nhất với số vốn mà trader đang có. 2% không phải là một mức nhất định bắt buộc phải tuân theo. Trader óc thể lựa chọn thoải mái một tỷ lệ khác phù hợp hơn. Tuy nhiên, con số này không nên cao hơn 3%.

Có sự thật sự hiệu quả khi áp dụng quy tắc 2% trong Forex

Mặc dù quy tắc 2% được rất nhiều trader tin tưởng sử dụng, tuy nhiên nó vẫn còn rất nhiều điểm bất hợp lý trong việc quản lý vốn Forex. Nhà giao dịch nổi tiếng là Nial Fuller đã đưa ra một vài vấn đề còn tồn tại ở quy tắc 2% như sau:

Quy tắc 2% vì sao về cơ bản lại là vô giá trị ở thị trường Forex

Đầu tiên, chắc hẳn mọi trader đều biết được rằng giao dịch trong Forex sẽ có đòn bẩy cao hơn giao dịch chứng khoán rất nhiều. Đây cũng chính là lý do quan trọng giải thích cho câu hỏi vì sao quy tắc quản lý vốn 2% lại không có ý nghĩa gì đối với những trader Forex hoặc những trader tham gia giao dịch các công cụ tài chính có đòn bẩy cao.

Kích thước tài khoản trong Forex là tùy ý bởi vì tài khoản này chỉ là một tài khoản ký quỹ, nó sẽ chỉ sử dụng để thực hiện nạp tiền, ký quỹ nhằm duy trì một vị thế đang được mở. Có thể trader sẽ chỉ nạp tài khoản 1000$, thế nhưng trader vẫn hoàn toàn có thể giao dịch tương tự như một tài khoản đang có 100.000$ với một tỷ lệ đòn bẩy là 1:100 hay thậm chí còn có thể cao hơn thế nữa.

Như vậy, vấn đề cần được nói đến ở đây là gì? Chẳng hạn như khi đầu tư chứng khoán, trader có 100.000$ để đầu tư, áp dụng quy tắc 2% và chấp nhận mỗi giao dịch sẽ có rủi ro là 2000$. Điều này là hoàn toàn hợp lý và vô cùng an toàn.

Tuy nhiên, trong thị trường Forex, chỉ cần 1000$ và tỷ lệ đòn bẩy 1:100 là trader đã có thể tham gia giao dịch cùng với một tài khoản tương đương 100.000$. Cho nên khi sử dụng quy tắc quản lý vốn 2%, theo đúng nguyên lý của nó thì trader chỉ cần tính toán 2% dựa trên số tiền là 100.000$ chú không phải là 2% dựa trên 1000$. Như vậy, tức là rủi ro trader cần phải chịu đối với mỗi giao dịch sẽ lên đến 2000$, nó lớn hơn gấp hai lần so với số vốn thực tế đang có.

Hiển nhiên trader vẫn có thể chỉ áp dụng quy tắc này đối với số vốn là 1000$ ban đầu mà không nhất thiết phải để tâm đến đòn bẩy. Tuy nhiên, điều này sẽ khiến cho quy tắc 2% có sự sai lệch và không còn đúng bản chất của nó nữa.

Sự khác nhau giữa các trader “giàu” và “nghèo”

Các trader nên hiểu rằng số tiền mà một nhà giao dịch đang có trong tài khoản không thể hiện lên tổng tài sản mà họ đang sở hữu.

Chẳng hạn như một chàng trai có 10.000$ trong tài khoản, đây cũng là tất cả số tiền mà anh ta đang có. Nếu như anh ta sử dụng quy tắc 2% thì tức là ở mỗi giao dịch anh ta sẽ phải mạo hiểm 200$ và so với tổng tài sản hiện có thì số tiền 200$ này là một số tiền khá lớn.

Tuy nhiên, một anh chàng khác lại có số tiền là 2 triệu đô, tuy nhiên, anh ta lại không đưa tất cả chúng vào tài khoản giao dịch. Mà thay vào đó, người này sẽ chỉ nạp vào tài khoản 20.000$ để đủ ký quỹ cho các lệnh khi giao dịch. Vì vậy, khi áp dụng quy tắc 2%, mỗi giao dịch của anh ta sẽ chỉ rủi ro 400$. Và so với số tài sản 2 triệu đô kia thì con số 400$ mạo hiểm sẽ không đáng để bận tâm đến.

Tuy vậy, có thể thấy quy tắc 2% sẽ trở nên nguy hiểm khi giao dịch tại thị trường Forex bởi vì nó có thể khiến cho các trader “nghèo” tin tưởng vào nó. Thực tế những trader này sẽ phải chịu rủi ro lớn hơn 2% đối với mỗi giao dịch khi được tính theo tổng tài sản chứ không đơn giản chỉ là 2% của mỗi một tài khoản.

Quy tắc quản lý này có lẽ là sẽ hữu ích hơn khi nó được áp dụng tại thị trường chứng khoán. Bởi vì nơi đây có mức đòn bẩy thấp và thời gian giữ lệnh tương đối dài, đa phần là dài hạn.

Chẳng hạn như khi giao dịch một lệnh Forex sẽ được nắm giữ trong 1 tuần, còn đầu tư vào cổ phiếu thì nắm giữ lệnh trong vòng 6 tháng. Giả sử rằng cả hai lệnh này đều được thực hiện với số vốn là 10.000$.

Lúc này, rủi ro 2% dành cho mỗi lệnh sẽ đều ở mức là 200$, tuy nhiên tất cả trader sẽ thấy được rằng đối với lệnh Forex khả năng cao sẽ mất đến 200$ chỉ trong khoảng thời gian 1 tuần. Còn ngược lại, cũng 200$ đó nhưng đối với lệnh chứng khoán thì lại thua lỗ trong vòng 6 tháng. Cho nên có thể thấy tỷ lệ rủi ro thực tế theo thời gian ở thị trường Forex khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% sẽ cao hơn rất nhiều so với thị trường giao dịch chứng khoán.

Không có mức lãi kép như những gì trader thấy

Quy tắc 2% sẽ hấp dẫn khi mà các trader thắng ở trong một giao dịch, tiền sẽ được cộng dồn và quy tắc này sẽ tự nhiên gia tăng quy mô của các lệnh giao dịch ở tiếp theo. Từ đó, giúp trader nhận về lãi kép.

Xét về mặt lý thuyết, điều này khá là tuyệt vời phải không nào. Tuy nhiên thực chất nó sẽ không có giá trị gì và khiến cho rất nhiều trader lầm tưởng lớn về lãi kép.

Các trader giao dịch Forex đều là những nhà giao dịch ngắn hạn, đôi khi chỉ được gọi đơn giản là các nhà kinh doanh. Tức là trader sẽ kiếm tiền trong khoảng thời gian ngắn chứ không nắm giữ dài hạn giống như là ở thị trường chứng khoán. Thông thường, tiền lãi sẽ được các trader rút theo tuần, từng tháng để thanh toán các chi phí trong cuộc sống. Và lợi nhuận khi đã được rút ra thì việc tồn tại thứ gọi là lãi kép là điều không thể nào xuất hiện được.

Nhìn chung, trong thị trường ngắn hạn, đặc biệt là Forex thì không có lãi kép. Những lời quảng cáo khi sử dụng quy tắc 2% sẽ có lãi kép phải chăng chỉ là những chiêu trò dụ dỗ của các nhà môi giới để trader yên tâm tham gia vào thị trường. Từ đó, các nhà mối giới cũng sẽ nhận được phí hoa hồng.

Trong quản lý vốn, điều quan trọng không phải là tính toán theo phần trăm là bao nhiêu. Mà quan trọng là trader cần phải tính toán dựa trên tình hình tài chính của mình ở thực tế cũng như áp dụng các kiến thức, kinh nghiệm của bản thân mình.

Rủi ro cho một giao dịch bao nhiêu là hợp lý?

Trên mỗi giao dịch, rủi ro là một số liệu vô cùng quan trọng mà trader cần phải đưa ra dựa theo hoàn cảnh cá nhân của chính mình. Rủi ro sẽ bao gồm rất nhiều biến số khác nhau.

Thay vì nghĩ đến quy tắc quản lý 2%, trader hãy tính toán số tiền rủi ro dành cho mỗi giao dịch và mức độ mình chấp nhận rủi ro cá nhân là bao nhiêu. Về cơ bản mà nói thì đây chính là các thông tin thể hiện lên sự sẵn sàng mạo hiểm của các trader ở bất cứ giao dịch nào.

Trader có thể có đến 1 triệu đô để tham gia giao dịch nhưng vẫn hoàn toàn có thể chỉ để trong tài khoản Forex 50.000$. Lúc này, ở mỗi lệnh giao dịch, trader có thể chịu rủi ro ở mức 10.000$, nghĩa là 20% thay vì chỉ gói gọn trong mức 2%. Ngược lại, đối với các trader có 10.000$ và con số này nằm hết trong tài khoản thì việc mạo hiểm rủi ro ở mức 2% đối với mỗi lệnh giao dịch là một con số vô cùng lớn.

Một câu hỏi được đưa ra trong trường hợp này đó là “Phải cần bao nhiêu mới bắt đầu giao dịch với tài khoản thực?” hay “Số tiền trader nên nạp vào tài khoản là bao nhiêu?” Câu trả lời cho những câu hỏi này sẽ được dựa trên những yếu tố sau:

Trader cần phải xác định khẩu vị rủi ro của mình

Đầu tiên, trader cần phải xác định xem thử khẩu vị rủi ro của mình đang nằm ở đâu trên thị trường. Đồng thời, cũng nên chắc chắn rằng sẽ chỉ mạo hiểm với số tiền này hoặc là ít hơn. Ở đây, chúng tôi không thể nào đưa ra chính xác một con số được mà trên hết sẽ phải tự trader thử nghiệm để đưa ra con số chính xác nhất cho mình.

Nếu như trader mạo hiểm một số tiền mà khiến cho mình lo lắng ngày đêm thì chứng tỏ rằng số tiền đó đang nằm ở mức quá lớn. Cho nên việc xác định khẩu vị rủi ro là một điều vô cùng quan trọng mà trader nên ghi nhớ.

Không nên quyết định sẽ mạo hiểm 2% số vốn của mình một cách vội vàng

Nếu như trader là một newbie mới giao dịch cùng với tài khoản thực thì việc chấp nhận rủi ro trên mỗi giao dịch tốt nhất nên ít hơn so với những trader đã dày dặn kinh nghiệm. Khi kỹ năng giao dịch của trader được cải thiện, trader đã có được sự tự nhiên, kỹ năng tốt thì hãy gia tăng mức độ chấp nhận rủi ro của mình lên.

Với câu hỏi “Nên mạo hiểm bao nhiêu đối với mỗi giao dịch” thì có lẽ đây là một câu hỏi mang tính cá nhân và đòi hỏi phải có sự cân nhắc, kinh nghiệm cũng như là thời gian để đưa ra câu hỏi chính xác nhất cho mình. Vì vậy, trader cũng không nên quá vội vàng đưa ra quyết định rằng mạo hiểm 2% so với số vốn của mình nhé.

Hướng dẫn các bước áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%

Ví dụ 1

Ở ví dụ đầu tiên này, chẳng hạn như trader đang có tài khoản giao dịch có số dư là 1000$. Chiến lược giao dịch của trader sẽ cung cấp những thông tin vào lệnh bao gồm:

• Lệnh Buy cho cặp GBP/USD.
• Vào lệnh ở mức giá là 1,29100.
• Stop Loss tại mức 1,28800.
• Take Profit tại mức 1,30000.

Như vậy, nhiệm vụ của trader sẽ là xác định khối lượng giao dịch của lệnh này để có thể thỏa mãn được quy tắc 2%.

• Trường hợp 1: Phí Commission không được tính.
• Trường hợp 2: Có tính phí Commission với mức phí là 7$ cho mỗi lot 2 chiều.

Các bước thực hiện sẽ diễn ra như sau:

Bước 1: Xác định số tiền tối đa khi thua lỗ tương ứng với mức 2% cho số dư của tài khoản

• Trường hợp 1: Số tiền thua lỗ tối đa sẽ là: 2% * 1000$ = 20$
• Trường hợp 2: Số tiền thua lỗ tối đa sẽ là: 2% * 1000$ = 20$

Bước 2: Tính toán số pip thua lỗ

Cách tính số pip thua lỗ sẽ là khoảng cách tính từ điểm vào lệnh cho đến điểm Stop Loss. Với những thông số vào lệnh ở ví dụ 1 thì sẽ thua lỗ tối đa 30 pips, lợi nhuận đạt được là 90 pips. Ở lệnh này, tỷ lệ R:R sẽ là 1:3.

Bước 3: Tính toán về giá trị của số pip thua lỗ

• Trường hợp 1: Số tiền thua lỗ tối đa sẽ bằng: Giá trị của số pip thua lỗ, bằng 20$.
• Trường hợp 2: Số tiền thua lỗ tối đa sẽ bằng: Giá trị của số pip thua lỗ cộng với mức phí commission. Và vẫn bằng 20$.

Như vậy, trên 1 lot của cặp GBP/USD, giá trị của 1 pip sẽ là 10$. Tức là giá trị của 30 pip sẽ tương ứng là 300$ nếu như giao dịch 1 lot GBP/USD.

Bước 4: Tính toán về khối lượng giao dịch

Gọi khối lượng giao dịch cần phải xác nhận là A. Suy ra, khi giao dich A lots thì giá trị của 30 pips thua lỗ sẽ là 300$ x A và mức phí commission khi giao dịch A lots sẽ là 7$ x A.

Từ đó, số tiền thua lỗ tối đa của lệnh giao dịch được xác định theo hai trường hợp như sau:

• Trường hợp 1: 20$ = 300$ x A. Như vậy A bằng 0,066666667, làm tròn được 0,07 lots.
• Trường hợp 2: 20$ = 300$ x A + 7 x A = 307$ x A. Như vậy, A bằng 0, 06514658 lots. Khi làm tròn ta được 0,07 lots.

Đối với hai trường hợp này, kết quả A thu được cũng gần bằng 0,07 lots. Vì vậy, đối với các trader có nguồn vốn ít, khối lượng giao dịch nhỏ thì có thể bỏ qua commission để tính toán dễ dàng hơn khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% này.

Bước 5: Thực hiện lệnh

Sau khi khối lượng giao dịch đã được xác định thì trader tiến hành vào lệnh Buy 0.07 lots GBP/USD với mức giá là 1,29100, mức Stop Loss là 1,28800 và Take Profit là 1,30000.

Nếu như giao dịch không thành công, trader sẽ thua lỗ gần 2%/ tổng số dư tài sản. Lưu ý rằng phần sau đố này là bởi vì khối lượng giao dịch ở bước 4 được làm tròn.

Ví dụ 2

Cũng với lượng thông tin giao dịch như ở ví dụ 1, tuy nhiên ở ví dụ 2 này, quy tắc 2% sẽ được áp dụng trên tài khoản có số dư lớn là 100.000$ để giúp trader nhận thấy được sự khác biệt ở hai trường hợp.

• Bước 1: Số tiền thua lỗ mỗi lệnh tối đa là 2000$ (100.000$ x 2%).
• Bước 2: Số pip tối đa khi thua lỗ sẽ là 30 pips.
• Bước 3: Giá trị của số pip thua lỗ tính được là 300$ mỗi lot.
• Bước 4: Khối lượng giao dịch

Đối với trường hợp 1: Ta có số tiền tối đa thua lỗ là 2000$ = 300$ x A. Như vậy, A = 6,67 lots.

Còn đối với trường hợp 2: Ta có số tiền tối đa thua lỗ là 2000$ = 307$ x A. Như vậy suy ra được A = 6,51 lots

Từ đây, trader có thể nhận thấy sự chênh lệch 0,16 lots không còn là một khối lượng nhỏ nữa.

Tóm lại, qua các thông tin được chia sẻ về quy tắc 2% ở bài viết này của Traderforex, chắc hẳn trader cũng biết được rằng quy tắc này được rất nhiều trader chuyên nghiệp áp dụng trong giao dịch hiện nay. Mặc dù là vậy nhưng thật sự không phải ai cũng đều có thể áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% này một cách dễ dàng. Ngoài ra, khi được kết hợp sử dụng với những quy tắc quản lý vốn khác, hiệu quả mà quy tắc 2% mang lại sẽ còn cao hơn. Chính vì vậy, để tìm ra được cho mình một chiến lược giao dịch phù hợp nhất, bạn hãy mạnh dạn áp dụng nhiều phương pháp quản lý vốn khác nhau và đừng bỏ qua quy tắc 2% này nhé.

Xem thêm:

Hướng dẫn cách tính khối lượng giao dịch Forex chuẩn xác nhất

Bắt dao rơi và cách giao dịch ra sao khi con dao rơi uất hiện?