Tư bản tài chính là gì? Tư bản tài chính được hiểu với ý nghĩa là Financial Capital , đây là một định nghĩa mông lung và mang tính triết lý tương đối nhiều và sâu sắc cho những ai quan tâm và có nhu cầu hiểu nhiều hơn về khái niệm này. Hãy cùng nhau theo dõi bài viết bên dưới của Traderforex để có được câu trả lời về những điều liên quan đến Financial Capital cũng như những tác động của nó đến nền kinh tế hiện nay nhé.
Tư bản tài chính là gì? Tìm hiểu về Financial Capital
V.Lênin đưa ra nhận định như sau “Financial Capital là những gì đạt được từ sự liên kết hợp tác của cả hai phía là tư bản ngân hàng đại diện cho ngân hàng độc tôn hàng đầu và các nhà công nghiệp độc quyền. Đây là sự lý giải cho Financial Capital có mối quan hệ gắn kết với nhau giữa tư bản độc quyền trong công nghiệp và tư bản độc quyền ngân hàng.
Vậy ý nghĩa của Financial Capital là gì? Để hiểu hơn về câu hỏi này, đầu tiên cần nắm được bản chất của tư bản độc quyền ngân hàng và tư bản độc quyền công nghiệp được xảy ra bằng cách nào? Khi mà chủ nghĩa tư bản cạnh tranh tự do ngày càng lớn mạnh, mở rộng hơn nữa thì khi đó, các tổ chức độc quyền sẽ được ra đời. Hành động tích tụ và tập trung sản xuất trong lĩnh vực công nghiệp và ngân hàng đều có thể tạo ra các tổ chức mang tính độc quyền trong từng ngành.
Khi đó, những điều liên quan đến tài chính trở nên hữu ích và vô cùng cần thiết, thời điểm này người có được quyền quản lý sẽ giữ vai trò và cấp bậc cao nhất. Vấn đề này xuất phát từ phạm vi kinh tế ngày càng được mở rộng và có hướng tăng trưởng mạnh mẽ trong ngành cũng như số lượng cần nguồn vốn ngày càng nhiều với mục đích sử dụng cho những hoạt động liên quan đến sản xuất.
Tuy có nhiều luồng ý kiến không giống nhau về Financial Capital nhưng tất cả đều quy về bản chất của chúng và điểm tương đồng với nhau là luôn có mối quan hệ gần gũi, không thể tách rời giữa sản xuất và tín dụng. Mối liên kết này được hình thành theo hướng có lợi nhuận cho cả hai bên là ngân hàng và những công ty có quy mô lớn, có thể kể đến là những công ty cổ phần.
Quá trình ra đời và sự phát triển của Financial Capital
Sau khi đã tìm hiểu về tư bản tài chính là gì, chúng ta hãy cùng xem xét về quá trình hình thành và phát triển của Financial Capital nhé.
Theo như những thông tin lịch sử thu thập được, có thể nắm được Financial Capital dựa trên 3 giai đoạn kinh tế kể đến bên dưới đây:
- Thứ nhất, không thể không kể đến sự tích trữ sản xuất của nền nông nghiệp, đây chính là bước đệm trong việc tạo nên các tổ chức với chức năng độc quyền trong các mảng của công nghiệp.
- Ở mảng ngân hàng tính độc quyền được hình thành từ sự tích trữ sản xuất tạo nên và xây dựng nên các nền công nghiệp độc quyền làm cho nền kinh tế bị tác động không nhỏ.
Tên gọi Financial Capital được tạo ra dựa trên sự liên kết của tư bản độc quyền của ngành công nghiệp và tư bản độc quyền của ngành ngân hàng .
Lý do tạo ra sự hình thành của những công ty độc quyền trong công nghiệp
Thời điểm gần kết thúc thế kỷ XIX và dần chuyển sang thế kỷ XX, đây là lúc quá trình thu gom và tích trữ trong sản xuất được diễn ra với tốc độ nhanh và ngày càng trở nên độc quyền từ tất cả những ngành liên quan đến công nghiệp. Đây chúng là lý do chủ chốt để giải thích cho sự ra đời của các tổ chức độc quyền khi ấy.
Ở một phương diện khác, những nhà xưởng, xí nghiệp có quy mô không nhỏ cũng ganh đua với nhau rất nhiều, nhằm mục đích đưa ra hướng tốt nhất để cho điều này, chủ của những xí nghiệp đã bàn bạc và thống nhất về chính sách độc quyền đối với các lĩnh vực mà họ đang vận hành.
Cùng lúc ấy, hệ thống tín dụng cũng đang ngày càng đi lên một cách chóng mặt và có sức ảnh hưởng không nhỏ cho nền kinh tế từ đó mang đến nguồn lực hỗ trợ sự phải triển trong quá trình chuyên tâm vào sản xuất. Đây cùng là những yếu tố nhằm tạo ra những công ty cổ phần và sự hình thành của các doanh nghiệp độc quyền. Các tổ chức liên minh độc quyền được thành lập dựa trên sự đàm phán của công ty tư bản công nghiệp độc quyền và sự kết hợp giữa các ngành dây truyền với nhau mang lại nguồn tiền ngày càng lớn. Liên kết này nắm giữ một phần không nhỏ trong nền kinh tế công nghiệp thời điểm đó.
Lý do ra đời của tư bản và độc quyền hoá trong ngành ngân hàng
Đi đôi với sự ra đời và phát triển của những liên minh độc quyền công nghiệp, ở ngành ngân hàng cũng dựa vào lợi thế trong lúc này để tiếp tục đưa ra các hoạt động lưu giữ và tập trung tư bản tiền tệ. Để lý giải cho vấn đề được nêu lên là sự sụt giảm không ngừng của các ngân hàng độc lập cũng như những chi nhánh cộng tác với nhau ngày càng gia tăng về số lượng. Nguyên tắc tích tụ và tập trung trong ngân hàng mang đến nhiều điểm giống nhau đối với công nghiệp. Những ngân hàng hoạt động cá biệt với quy mô nhỏ và tầm trung thì dần bị kiểm soát và bị thu phục với mục đích ra đời những chi nhánh lớn.
Khi sự sản xuất diễn ra trong lĩnh vực công nghiệp tích luỹ được nhiều, tuy nhiên những ngân hàng vừa và nhỏ lại không đủ sức mạnh về tiền bạc để đáp ứng được yêu cầu của những nhà tư bản, điều này dẫn đến sự liên kết với các ngân hàng lớn với khả năng đáp ứng khả năng về tiền tệ và tín dụng mà họ mong muốn.
Khi số lượng khách hàng ngày càng giảm rõ rệt thì những ngân hàng với quy mô nhỏ sẽ nhận được những lời mời gọi nhằm trở thành các chi nhánh chịu sự quản lý và bảo hộ của những ngân hàng lớn, và biến mất tên trước sự tàn khốc của thị trường. Đây là nguyên nhân của sự xuất hiện các tổ chức ngân hàng độc quyền.
Sự ra đời của Financial Capital
Sự ra đời của các tổ chức độc quyền trong ngành ngân hàng giúp cho sự liên kết của các tổ chức trong khối liên minh giữa các ngân hàng và tư bản công nghiệp có những chuyển biến mới lạ. Những tác động đem lại nhiều ảnh hưởng cho ngân hàng về nghĩa vụ và những nhiệm vụ quan trọng không thể thiếu trong liên minh này.
Từ việc đảm nhiệm vai trò là trung gian với các khoản chi trả và tín dụng, những ngân hàng lớn ngày càng nắm dần thế lực và quyền hạn với nguyên nhân tiền tệ ảnh hưởng quan trọng đến sự phát triển của nền kinh tế tư bản chủ nghĩa. Dựa trên vai trò của người cho vay, các ngân hàng độc quyền có thể đề ra những người quát sự hoạt động sản xuất đồng nghĩa với tạo ra nguồn thu nhập từ các ngành công nghiệp.
Cùng cách làm với các ngân hàng, các tổ chức công nghiệp lớn cũng sẽ tìm cách len lỏi vào trong ngân hàng. Điều này thường được thực hiện thông qua việc thu gom các cổ phần của các ngành ngân hàng nhằm nâng cao sức ảnh hưởng và quyền quản lý về các hoạt động của ngân hàng, hạn chế được sự đi lên độc quyền của những ngân hàng trong thời điểm đó. Vì vậy, những tác động về kiểm soát chéo giữa các ngành hàng hàng trong độc quyền công nghiệp và độc quyền ngân hàng mang đến mặt lợi cho cả hai bên. Đây chính là bàn đạp để tạo ra một nền kinh tế tư bản mang tên Financial Capital .
Sự cai quản của những ông trùm Financial Capital
Financial Capital ngày càng được bổ sung nhiều hơn về mặt sức mạnh và nguồn lực kinh tế bên cạnh đó tính độc quyền cũng nắm giữ vị trí chủ chốt trong toàn bộ nền kinh tế. Nhờ vào đó xây dựng nên nhiều nguyên tắc về nắm giữ và phân chia đa dạng các phương diện trong chính trị, kinh tế của xã hội tư bản và các nền kinh tế toàn cầu.
Sự ra đời của Financial Capital cũng làm cho các giai cấp trong xã hội có sự chuyển biến không nhỏ trong thời điểm đó. Xét trên phương diện Financial Capital , đây chỉ là một số ít và duy trì tính độc quyền, những người sở hữu công nghiệp và ngân hàng thuộc tầng lớp trùm tư bản. Những giai cấp trên cùng của nền công nghiệp tư bản thường có liên kết gần gũi và thân thiết đối với quy trình sản xuất và tái sản xuất của tư bản xã hội.
Các tập đoàn lớn về Financial Capital được xem như giai cấp lãnh đạo của tư bản, với mục đích vận hành và xem xét kinh doanh được phân chia cho những tầng lớp cao cấp được trả lương. Sự kìm hãm của những trùm Financial Capital được nhìn thất rõ nét qua sự quản lý và phân chia về kinh tế, chính vì vậy, mang đến hệ thống cơ sở quản lý chặt chẽ về nhiều mặt như xã hội, chính trị và nắm gần như toàn bộ quyền lực của những ngành khác trong nước và trên toàn cầu.
Với mục đích duy trì được vị trí quản lý độc quyền trên các tập đoàn Financial Capital, họ đã đưa đến những cách khắc phục như tạo ra những ngân hàng trên toàn cầu, với khả năng điều tiết tổ chức độc quyền nhiều ngành nghề và thành lập nhiều ngân hàng nhỏ đa dạng các ngành và các dịch vụ có ảnh hưởng đến nhằm hỗ trợ cho việc tham gia và quản lý kinh tế trong nhiều nước được thực hiện đơn giản hơn. Nhờ vâỵ sẽ ngàng càng phát triển và tạo ra các trung tâm tài chính hàng đầu trên khắp các nước toàn cầu như: Nhật Bản, Mỹ, Hongkong, Anh, Đức,…
Vài cái tên được đưa ra khi nhắc đến trùm tư bản là: BNP-Paribas, Goldman Sachs, J.P Morgan, HSBC Holdings, Citigroup,… hoặc những dòng tộc giàu có và có nhiều sức ảnh hưởng trên thế giới phải kể đến của Hàn Quốc là Hyundai và Samsung.
Diện mạo thay đổi của Financial Capital khi toàn cầu hóa diễn ra
Dựa trên tư bản chủ nghĩa ngày nay, sự đi lên của khoa học kỹ thuật tạo ra tính ganh đua khắc nghiệt ở nền kinh tế thị trường, các chính sách mời gọi đầu tư đến từ các nước trên toàn cầu là điều không thể bỏ qua. Sau quá trình đầu tư có thể gia nhập vào sự phân chia lao động và kết hợp trong nhiều ngành với nhau và từ đó phát triển độc quyền và mang đến tài sản từ đây.
Trên phương diện khác, những cuộc cải cách về khoa học và công nghệ dần có sự nhảy vọt hơn nữa nhờ vậy nền kinh tế tư bản chủ nghĩa đã ra đời thêm đa dạng các ngành mới phải kể đến là dịch vụ, bảo hiểm,… với phần trăm và nhu cầu ngày càng cao. Để ứng biến kịp thời và có được lợi thế từ những thay đổi đó, quy chế tổ chức và quy định về quản lý của Financial Capital cũng được nâng cao để có thể đón nhận tốt nhất.
Điểm khác nhau có thể nhận thấy trong sở hữu của Financial Capital
Dễ nhìn thấy nhất là những chuyển biến về giá trị, cơ cấu, phương pháp kêu gọi vốn thường đến từ thế giới. Với mục đích độc quyền những kỹ thuật trọng điểm và có được chỗ đứng trên thế giới, những tập đoàn Financial Capital phải kêu gọi được một số vốn vốn khổng lồ. Trước tiên các chủ tư bản cần gia nhập và nắm giữ hệ thống xí nghiệp để xây dựng tập đoàn trên phạm vi toàn thế giới và ở nhiều đất nước khác nhau.
Các thức được ưa chuộng nhất đối với Financial Capital là tạo ra trái phiếu với mục đích huy động vốn cũng như là nhận được sự chú ý của các ngân hàng toàn cầu đầu tư vào những dự án đó. Điều này cũng được thực hiện tại thị trường chứng khoán toàn cầu và gia nhập vào hoạt động nâng cao đối với các sở trading trong và ngoài nước.
Bên cạnh phong trào hợp nhất các ngân hàng, tì hành cộng cạnh tranh nhằm xoá sổ những doanh nghiệp này là điều tất yếu phải xảy ra, hành động kêu gọi tất cả vốn dựa trên tư bản tiền tệ mang đến cho các nhà sản xuất đến từ ngân hàng. Đây chính là bước đệm xây dựng nên những ngân hàng trung ương dần quản lý và phân chia quyền hạn với các nhà Financial Capital ngành sản xuất.
Ngoài những việc liên quan đến loại hình không ngân hàng cũng dần được lan rộng không ít dẫn đến tự nâng cao của các mảng về kinh tế thị trường khi tiền tệ giữ vị trí cực kỳ quan trọng. Sự hình thành của những công ty cổ phần kinh doanh tiền tệ là một ví dụ điển hình rõ ràng cho những điều này, do đó dẫn đến số vốn đầu tư ngày càng nhiều nhờ đó các dự án có cơ hội tốt để thực hiện.
Sự gắn kết và gia nhập độc quyền của các ngành công nghiệp và ngân hàng đã chuyển biến ra sao?
Vùng gắn kết được thực hiện trên toàn thế giới, cùng với đó việc gia nhập và kìm hãm lần nhau tạo ra sự cân bằng trong nền tảng thị trường, quy mô lớn hơn với đa dạng các lĩnh vực. Lý giải cho những vấn đề trên là vì các tập đoàn Financial Capital được kết hợp từ nhiều tầng lớp như thương – nông – tín – công – dịch vụ ngoài ra còn có công nghiệp quân sự và dịch vụ quốc phòng.
Thông tin về kết nối được mở rộng và bao phủ trên tất cả các lĩnh vực. có thể nhắc đến là ngân hàng tạo ra nguồn vốn cho công nghiệp bằng cách duyệt vay vốn với các tập đoàn tài chính và chắc chắn về tín dụng để kinh doanh với lợi ích đem đến cả hai bên.
Những ngành cung cấp chứng khoán và quy định khi tham gia đã có tác động trực tiếp đến Financial Capital
Với mục đích thâu tóm và gây dựng nên sự đáng tin cậy ở thị trường toàn cầu, những ngân hàng đầu tư đã tạo ra chứng khoán và trao đổi chúng với quy mô không nhỏ, kiểm soát vốn của những tổ chức đầu tư, các quỹ hưu trí và hoạt động thiện nguyện,… nhờ vào đó có thể thành lập nên số cổ phiếu kiểm soát.
Cùng với đó nguyên tắc để tham gia đã mang đến nhiều sự đổi mới, Financial Capital sẽ tung ra một lượng không nhỏ cổ phiếu với giá trị tiền tệ không cao kết hợp với việc gia nhập cùng nhau nhờ đó nâng cao số lượng cổ đông và tính xã hội hóa ngành ngày càng vượt bật hơn.
Các cuộc khủng hoảng tài chính toàn thế giới tạo ra những cú sốc trong lịch sử
Kể từ thời điểm Financial Capital được đề ra, sau những chuyển biến nhảy vọt đối với kinh tế thì thời điểm suy thoái kinh tế đã xảy ra khá nhiều. Điển hình là năm 1929 đã diễn ra cuộc Đại Khủng Hoảng.
Dựa trên những thống kê trong những năm 1970 – 2007, số lượng cuộc khủng hoảng ngân hàng được ước tính là 124, bên cạnh đó cuộc khủng hoảng liên quan đến tỷ giá hối đoái là 208, không những vậy khủng hoảng nợ nhà nước còn được biết đến với tên gọi nợ quốc chủ cũng được tính sơ lược là 63.
Hơn nữa, thời điểm gần đây là năm 2008 – 2009 cuộc khủng hoảng tài chính – kinh tế toàn cầu đã xảy ra nghiệm trọng và được đánh giá là cuộc khủng hoảng hàng đầu chỉ xếp sau đại khủng hoảng 1929-1933, lúc này, những ngân hàng lớn cũng đứng trên ngưỡng cửa dần phá sản và phải đóng cửa do không thể duy trì đặc biệt trong số đó là Lehman Brothers.
Bên cạnh sự khủng hoảng đã kéo theo tốc độ vay vốn cũng hạn chế. Quá trình tín dụng cũng như vay hình thành sự “khan hiếm tín dụng” thị trường chứng khoán thời điểm này hoàn toàn mất giá không những vậy giá tiền tệ cũng đi xuống trên diện rộng. Việc này làm cho suy thoái kinh tế trên toàn thế giới, một số quốc gia đang phát triển đã bị đưa đến ngưỡng của của sự vỡ nợ (Hy Lạp, Ý …). Chính vì vậy, chính phủ của những quốc gia trên toàn cầu đã có những cách hữu hiệu như đầu tư nguồn vốn vốn với mục đích quản lý và kéo nền kinh tế trở về trạng thái phục hồi.
Dựa trên đánh giá đến từ những nhà kinh tế học cho biết, lý do hình thành các khủng hoảng từ: Vốn và tín dụng đến từ những ngân hàng mang đến cho các nhà tư bản quá đơn giản từ đó hình thành nhiều khoản nợ khác nhau, dẫn đến nhiều sự ảnh hưởng sau này như quá trình đầu cơ tích trữ và bong bóng tài sản tạo ra hậu quả với các ngành sản xuất. Từ đó, khủng hoảng của các trung tâm kinh tế toàn cầu sẽ lan rộng ra toàn thế giới với tốc độ chóng mặt.
Khi những cuộc khủng hoảng đi qua, thế giới sẽ hình thành các đội bàn luận về những điều liên quan đến kinh tế và các nguyên tắc nhằm đưa ra phương án khôi phục nền kinh tế với tốc độ nhanh nhất có thể.
Tất cả chúng ta phải công nhận về mức độ ảnh hưởng của Financial Capital tác động nên sự tăng trưởng nhảy vọt của nền kinh tế trong thế giới ngày nay. Mặc dù vậy, ở một phương diện nào đó vẫn sẽ có một vài khó khăn với nguy cơ bùng nổ làm cho mọi thứ không thể quản lý được, có thể thấy là các cuộc khủng hoảng kinh tế tài chính khiến cho mọi người đều lo lắng. Cùng những thông tin được do bài viết cung cấp, bạn đã hiểu hơn về tư bản tài chính là gì? Quá trình ra đời cũng như sức ảnh hưởng của Financial Capital đến nền kinh tế thị trường. Hãy cùng theo dõi những bài viết khác của Traderforex để nắm được những thông tin hữu ích khác nhé.
Xem thêm:
Tìm hiểu sự giống và khá biệt giữa Centralized vs Decentralized
VN30 là gì? Thông tin về chỉ số VN30 trên thị trường Việt Nam
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
