Quản trị rủi ro ngoại hối đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ các tổ chức và cá nhân khỏi biến động không đoán trước được trên thị trường ngoại hối. Với sự phát triển không ngừng của nền kinh tế toàn cầu, rủi ro ngoại hối ngày càng trở nên phức tạp và khó lường. Vì vậy, việc quản lý rủi ro đúng cách trở thành vấn đề quan trọng. Trong bài viết này, Trader Forex sẽ tổng hợp các thông tin về quản lý rủi ro Forex và 10 cách quản trị rủi ro hiệu quả.
Rủi ro ngoại hối là gì? Thế nào là quản lý rủi ro ngoại hối?
Trước tiên, chúng ta sẽ tìm hiểu rủi ro ngoại hối là gì, cũng như các dạng rủi ro trader có thể gặp trên hành trình đầu tư. Thị trường Forex là một thị trường tài chính quan trọng, với số lượng giao dịch lớn hàng ngày và giá trị giao dịch khổng lồ. Các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà đầu tư cá nhân tham gia vào thị trường này có cơ hội kiếm được lợi nhuận cao, nhưng cũng đối mặt với nguy cơ thua lỗ lớn. Rủi ro ngoại hối đơn giản là khả năng mất tiền trong quá trình giao dịch. Có một số loại rủi ro trong Forex:
Rủi ro thị trường
Rủi ro trong giao dịch ngoại hối này xuất phát từ khả năng thị trường diễn ra không như dự đoán của bạn. Trong trường hợp bạn dự đoán sai và thị trường phản ứng theo hướng ngược lại, điều này có thể gây thất thoát tiền mặt. Giả sử bạn dự đoán rằng đồng đô la Mỹ (USD) sẽ tăng giá so với đồng euro (EUR) và bạn quyết định mua cặp tiền tệ EUR/USD, điều này có nghĩa là bạn mua đồng euro và đồng thời bán đồng đô la Mỹ. Tuy nhiên, nếu giá cặp tiền tệ EUR/USD thực tế lại giảm thay vì tăng theo dự đoán của bạn, bạn sẽ bị thua lỗ.
Rủi ro đòn bẩy
Do đa số nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy để mở lệnh với giá trị lớn hơn số tiền trong tài khoản của họ, rủi ro đòn bẩy có thể làm mất nhiều tiền hơn số tiền ban đầu.
Rủi ro lãi suất
Quản trị rủi ro ngoại hối từ lãi suất của một nền kinh tế có thể ảnh hưởng đến giá trị đồng tiền của nền kinh tế đó. Điều này có nghĩa là thay đổi lãi suất đột ngột có thể mang lại rủi ro cho nhà giao dịch.
Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản trong Forex liên quan đến tính dễ dàng chuyển đổi một loại tiền tệ thành tiền mặt. Một số loại tiền có tính thanh khoản cao, có nhiều người giao dịch và giao dịch diễn ra nhanh chóng. Tuy nhiên, đối với các loại tiền có tính thanh khoản thấp, có thể có sự chậm trễ giữa việc mở hoặc đóng giao dịch trên nền tảng giao dịch và thực tế giao dịch. Điều này có thể dẫn đến giao dịch không thực hiện được ở mức giá mong đợi, và kết quả là lợi nhuận thu được ít hơn hoặc thậm chí mất tiền.
Rủi ro hủy hoại
Rủi ro hủy hoại mô tả khả năng bạn hết vốn để tiếp tục giao dịch. Giả sử bạn có một chiến lược dài hạn và dự đoán giá trị của một loại tiền tệ sẽ thay đổi theo hướng mong muốn, nhưng thực tế lại diễn ra ngược lại. Bạn cần có đủ vốn trên tài khoản để chịu đựng đợt biến động đó cho đến khi tiền tệ di chuyển theo hướng bạn dự đoán. Nếu bạn không có đủ vốn, giao dịch của bạn có thể bị đóng tự động và bạn sẽ mất toàn bộ số tiền bạn đã đầu tư vào giao dịch đó, ngay cả khi sau đó tiền tệ di chuyển theo hướng bạn mong muốn.
Cách quản lý rủi ro ngoại hối
Trên thị trường ngoại hối, rủi ro luôn hiện diện và có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn áp dụng các chiến lược và nguyên tắc quản lý rủi ro hiệu quả, bạn có thể giảm thiểu tổn thất và tạo ra cơ hội lợi nhuận bền vững. Dưới đây là 10 mẹo quản lý rủi ro Forex hàng đầu của chúng tôi, nhằm giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi giao dịch Forex, cho dù bạn là người mới hay đã có kinh nghiệm:
- Khám phá về khía cạnh rủi ro và cách quản lý chúng.
- Sử dụng Stop Loss để quản lý rủi ro.
- Tránh mạo hiểm quá nhiều.
- Giảm tần suất sử dụng đòn bẩy.
- Hãy đặt kỳ vọng lợi nhuận có tính thực tế.
- Tận dụng lợi nhuận để bảo vệ vốn.
- Lập kế hoạch và tuân thủ trong giao dịch Forex.
- Hãy sẵn sàng cho các tình huống tồi tệ nhất.
- Kiểm soát cảm xúc để quản lý rủi ro.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Khám phá về khía cạnh rủi ro và cách quản lý chúng
Nếu bạn mới bắt đầu tiếp cận giao dịch ngoại hối, việc tự học về nó là rất quan trọng. Hãy xem việc giao dịch Forex như một nghề nghiệp và tiếp cận nó với tinh thần học hỏi liên tục. Rất may, hiện nay có rất nhiều tài nguyên giáo dục hữu ích và dễ tiếp cận, bao gồm các bài viết, sách và video hướng dẫn, giúp bạn hiểu rõ hơn về các khái niệm cơ bản, chiến lược giao dịch và phân tích thị trường.
Khi bạn đã tích lũy đủ kiến thức và tự tin hơn trong việc áp dụng nó, bạn có thể bắt đầu giao dịch thử nghiệm bằng tài khoản demo miễn phí. Tài khoản demo cung cấp cho bạn một môi trường giao dịch thực tế mà không có rủi ro tài chính. Bằng cách sử dụng tài khoản demo, bạn có thể thực hành các chiến lược và kỹ năng giao dịch của mình, hiểu rõ hơn về cách hoạt động của nền tảng giao dịch và thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau.
Qua việc thực hành và khám phá, bạn sẽ từng bước nắm bắt được bản chất và cấu trúc của thị trường Forex. Bạn sẽ cảm nhận được sự biến động và tác động của các yếu tố thị trường khác nhau đến giá cả và xu hướng giao dịch.
Sử dụng Stop Loss để quản lý rủi ro
Ý nghĩa của điểm dừng lỗ trong giao dịch Forex
Stop loss là công cụ giúp bảo vệ giao dịch khỏi những biến động bất ngờ trên thị trường. Đơn giản, đó là một mức giá đã được đặt trước đó mà khi giao dịch đạt đến, nó sẽ tự động đóng lại. Ví dụ, nếu bạn mở một giao dịch với kỳ vọng tài sản sẽ tăng giá, nhưng ngược lại, khi tài sản giảm và chạm đến mức stop loss bạn đã đặt, giao dịch sẽ tự động kết thúc, ngăn chặn thua lỗ tiếp tục gia tăng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng stop loss không đảm bảo 100% – có thể xảy ra trường hợp giá không chạm đến mức stop loss và giao dịch không đóng lại.
Giao dịch mà không có điểm dừng tương tự như lái xe không có hệ thống phanh khi đạt tốc độ cao nhất – kết thúc sẽ không thuận lợi. Một nguyên tắc đơn giản là đặt mức dừng lỗ ở mức không quá 2% số dư giao dịch cho mỗi giao dịch. Ví dụ, nếu số dư giao dịch của bạn là 20.000 đô la, thì mức dừng lỗ nên được đặt khoảng 40 pips cho mỗi giao dịch. Điều này đảm bảo rằng nếu giao dịch đi ngược lại bạn, thì lỗ tối đa bạn sẽ chịu là 80 đô la. Sau khi đặt mức dừng lỗ, quan trọng là không tăng lỗ thêm. Không có điểm nào là an toàn nếu bạn không sử dụng mức dừng lỗ một cách chính xác.
Các loại điểm dừng lỗ
Có nhiều loại điểm dừng lỗ khác nhau mà nhà giao dịch có thể sử dụng, tùy thuộc vào chiến lược và phong cách giao dịch của mỗi người. Mỗi loại điểm dừng lỗ đều có mục đích và ứng dụng riêng, nhưng đều nhằm mục tiêu chung là giảm thiểu rủi ro và bảo vệ lợi nhuận của bạn. Tương tự, cách bạn đặt điểm dừng lỗ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn, cũng như chiến lược giao dịch của bạn. Dưới đây là một số loại điểm dừng lỗ phổ biến mà bạn có thể sử dụng:
- Dừng vốn
- Dừng biến động
- Biểu đồ dừng (phân tích kỹ thuật)
- Dừng ký quỹ
Quản lý và tối ưu hóa điểm dừng lỗ
Nếu bạn thấy rằng bạn thường gặp thua khi sử dụng điểm dừng lỗ, hãy xem xét phân tích các điểm dừng của bạn và xem chúng có thực sự hữu ích hay không. Có thể đơn giản là cần điều chỉnh và thay đổi cách bạn sử dụng điểm dừng lỗ để đạt được kết quả giao dịch tốt hơn.
Khi giao dịch ngoại hối, việc sử dụng điểm dừng bảo vệ có thể giúp bạn bảo vệ lợi nhuận đã đạt được trong một vị thế. Ví dụ, nếu bạn đã có lợi nhuận đạt đến 500 đô la, bạn có thể di chuyển điểm dừng lỗ gần hơn với giá hiện tại. Điều này đảm bảo rằng bạn khóa lợi nhuận đã có và ngăn chặn thị trường thay đổi hướng gây mất đi lợi nhuận của bạn. Điều này giúp đảm bảo rằng nếu giá chạm đến điểm dừng lỗ, bạn sẽ đóng giao dịch với lợi nhuận là 400 đô la. Trong trường hợp giao dịch tiếp tục theo ý của bạn, bạn có thể tiếp tục điều chỉnh điểm dừng lỗ sau giá. Điều này có thể được thực hiện tự động thông qua sử dụng điểm dừng lỗ.
Tránh mạo hiểm quá nhiều
Quản lý rủi ro và phục hồi vốn
Một nguyên tắc quan trọng trong quản lý rủi ro khi đầu tư ngoại hối là không bao giờ đặt mức rủi ro cao hơn mức bạn có thể chấp nhận mất. Điều này đặc biệt quan trọng đối với những nhà giao dịch mới. Vì thị trường Forex khá khó đoán, nhiều người chơi Forex mới thường sẵn lòng đặt mức rủi ro cao hơn mức họ có thể thực sự chịu đựng, gây ra rủi ro không cần thiết. Nếu mỗi giao dịch đang mang đến mức rủi ro quá cao, một chuỗi thua lỗ nhỏ có thể làm mất hầu hết số vốn giao dịch của bạn.
Quá trình phục hồi vốn trong giao dịch Forex khi mất tiền là khó khăn, vì bạn cần kiếm lại một phần lớn hơn trong tài khoản giao dịch để bù đắp số tiền đã mất. Giả sử bạn đang giao dịch trên một tài khoản với số dư là 5.000 USD và bạn đã mất 1.000 USD. Tỷ lệ mất là 20%.
Tuy nhiên, để phục hồi khoản lỗ đó, bạn cần kiếm lợi nhuận 25% với cùng số tiền (vì số dư tài khoản chỉ còn 4.000 đô la, lợi nhuận 1.000 USD tương ứng với 25% số dư mới). Đây là lý do tại sao bạn cần tính toán rủi ro trước khi giao dịch Forex. Trong trường hợp cơ hội để kiếm lời trong giao dịch thấp hơn tỷ lệ rủi ro, nên cân nhắc ngừng thực hiện giao dịch. Sử dụng một máy tính giao dịch có thể giúp bạn đo lường rủi ro một cách hiệu quả hơn.
Cân nhắc và giữ cân bằng trong giao dịch
Một quy tắc đơn giản và được chứng minh là không nên đặt mức rủi ro cao hơn 2% số dư tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch. Ví dụ, đối với tài khoản giao dịch trị giá 20.000 đô la, mức rủi ro sẽ chỉ là 80 đô la. Ngoài ra, nhiều nhà giao dịch điều chỉnh kích thước vị trí giao dịch của họ để phù hợp với sự biến động của cặp tiền tệ mà họ đang giao dịch. Với ý tưởng đó, các cặp tiền tệ dễ biến động hơn sẽ yêu cầu một vị trí giao dịch nhỏ hơn so với các cặp ít biến động hơn.
Có thời điểm bạn có thể gặp mất mát lớn và mất một phần quan trọng trong số dư giao dịch của bạn. Sau giai đoạn đó, bạn có thể cảm thấy hứng thú để thử tái đầu tư bằng giao dịch tiếp theo. Tuy nhiên, việc tăng rủi ro khi số dư tài khoản đã giảm là một quyết định tồi tệ nhất để làm. Khi bạn đang trải qua chuỗi thua lỗ trong giao dịch, hãy xem xét việc giảm kích thước giao dịch của mình. Luôn giữ được sự cân bằng, cả về cảm xúc và kích thước vị trí giao dịch của bạn.
Giảm tần suất sử dụng đòn bẩy
Hiểu về đòn bẩy
Đòn bẩy là một công cụ cho phép bạn tăng lợi nhuận từ tài khoản giao dịch, nhưng cũng đồng nghĩa với việc tăng nguy cơ rủi ro. Ví dụ, nếu bạn có đòn bẩy 1:200 trên tài khoản với số dư 400 đô la, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 80.000 đô la (400 đô la nhân 200). Tương tự, đòn bẩy 1:500 cho phép giao dịch lên đến 200.000 đô la.
Điều quan trọng là khi giao dịch của bạn thành công, bạn sẽ trải nghiệm tác động của toàn bộ giao dịch, có thể lên đến 80.000 USD (hoặc 200.000 USD), mặc dù bạn chỉ đầu tư 400 đô la. Mặc dù bạn có thể kiếm được lợi nhuận lớn khi thị trường di chuyển theo hướng bạn mong muốn, nhưng rủi ro cũng tăng lên.
Lựa chọn đòn bẩy hợp lý
Quản trị rủi ro ngoại hối cũng cần lưu ý đến đòn bẩy vì đòn bẩy càng cao, rủi ro càng tăng. Đối với những người mới bắt đầu, họ nên tránh sử dụng đòn bẩy cao. Chỉ khi bạn có kiến thức đầy đủ về rủi ro tiềm năng, bạn mới nên sử dụng đòn bẩy. Điều này giúp tránh tổn thất lớn cho danh mục đầu tư và tránh bị thị trường đẩy vào hướng sai.
Trên thị trường Forex, có nhiều mức đòn bẩy khác nhau dành cho các nhà giao dịch. Có hai loại chính là nhà giao dịch bán lẻ và nhà giao dịch chuyên nghiệp. Đòn bẩy 1:30 được cung cấp cho nhà giao dịch bán lẻ, trong khi đòn bẩy 1:1000 dành cho nhà giao dịch chuyên nghiệp. Cả hai mức đòn bẩy đều có lợi ích và rủi ro riêng, và bạn có thể tìm hiểu điều khoản của từng loại để xác định phù hợp với bạn.
Quản lý rủi ro trong giao dịch Forex không phức tạp. Điều thực sự khó là có đủ kỷ luật và ý thức để tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro khi thị trường biến động.
Hãy đặt kỳ vọng lợi nhuận có tính thực tế
Rủi ro trên thị trường ngoại hối có thể đến từ việc các nhà giao dịch mới thường quá tích cực vì họ có kỳ vọng không thực tế. Họ nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm tiền nhanh chóng từ đầu tư của mình. Tuy nhiên, các nhà giao dịch thành công nhất thường tạo ra lợi nhuận ổn định bằng cách đặt mục tiêu thực tế và tiếp cận một cách bảo thủ.
Khi bạn thất bại, thực tế là bạn phải chấp nhận và nhận ra lỗi của mình. Quan trọng là bạn phải nhanh chóng rút ra khỏi giao dịch khi có bằng chứng rõ ràng cho thấy bạn đã thực hiện một giao dịch không tốt. Mặc dù con người có xu hướng cố gắng biến tình huống xấu thành tốt, nhưng trong giao dịch ngoại hối, điều này là một sai lầm.
Bằng cách suy nghĩ này, bạn có thể ngăn chặn sự tham lam can thiệp vào quyết định giao dịch của mình. Tham lam có thể dẫn đến quyết định giao dịch kém chất lượng. Giao dịch không đơn giản là cố gắng giành thắng lợi mỗi lần hoặc thậm chí lâu hơn, mà là về việc thực hiện đúng giao dịch vào thời điểm đúng – và đóng giao dịch sớm nếu chúng không đúng. Luôn duy trì kỷ luật và tuân thủ các chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối. Điều này sẽ giúp bạn đạt được sự cải thiện trong giao dịch của mình và có lợi thế tốt nhất.
Tận dụng lợi nhuận để bảo vệ vốn
Khi bạn có kỳ vọng rõ ràng trong giao dịch, một cách để đảm bảo lợi nhuận là sử dụng lệnh chốt lời (take profit). Lệnh này tương tự như lệnh dừng lỗ, nhưng mục đích ngược lại. Trong khi lệnh dừng lỗ giúp tự động đóng giao dịch để ngăn chặn thua lỗ tiếp tục, lệnh chốt lời giúp tự động đóng giao dịch khi đạt được mức lợi nhuận nhất định.
Bằng cách có kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ đặt mục tiêu lợi nhuận (và lệnh chốt lời) mà còn quyết định mức độ rủi ro phù hợp cho giao dịch. Thông thường, hầu hết các giao dịch đều nhắm đến tỷ lệ rủi ro/phần thưởng ít nhất là 2:1, tức là lợi nhuận dự kiến sẽ gấp đôi hoặc hơn gấp đôi rủi ro mà bạn đồng ý chấp nhận trong giao dịch.
Trong giao dịch, bạn có thể đặt mức lợi nhuận mục tiêu (ví dụ: 40 pips) và mức dừng lỗ sẽ là một nửa khoảng cách từ giá mở cửa giao dịch của bạn (tương ứng với 20 pips).
Nói chung, hãy xác định mức độ lợi nhuận mà bạn mong đợi và mức độ tổn thất mà bạn có thể chấp nhận. Điều này giúp bạn duy trì sự kỷ luật trong quá trình giao dịch. Nó cũng khuyến khích bạn suy nghĩ về tỷ lệ rủi ro và phần thưởng trong giao dịch.
Lập kế hoạch và tuân thủ trong giao dịch Forex
Một sai lầm lớn mà các nhà giao dịch mới thường mắc phải là không có kế hoạch giao dịch cụ thể. Thay vào đó, họ dựa vào cảm giác hoặc những thông tin mới nhất mà họ nghe được. Mặc dù có thể đôi khi may mắn, nhưng đó chỉ là sự may mắn ngẫu nhiên. Để quản lý rủi ro trong giao dịch Forex một cách chính xác, bạn cần có một kế hoạch giao dịch rõ ràng:
- Xác định thời điểm để mở giao dịch.
- Quyết định khi nào đóng giao dịch.
- Xác định tỷ lệ giữa phần thưởng và rủi ro tối thiểu mà bạn sẽ chấp nhận.
- Xác định tỷ lệ phần trăm tài khoản mà bạn sẵn sàng đầu tư vào mỗi giao dịch.
- Và còn nhiều yếu tố khác.
Một kế hoạch giao dịch Forex là quan trọng và cần được tuân thủ trong mọi tình huống. Nó giúp bạn kiểm soát cảm xúc và ngăn chặn giao dịch quá mức. Với kế hoạch, bạn có chiến lược rõ ràng cho các điểm vào và điểm ra khỏi thị trường. Bạn biết khi nào nên thu lợi nhuận hoặc cắt lỗ mà không bị ám ảnh bởi sợ hãi hay tham lam. Điều này tạo ra kỷ luật trong giao dịch, điều quan trọng để thành công trong việc quản lý rủi ro trong Forex.
Thành công hay thất bại của hệ thống giao dịch được xác định bởi hiệu suất trong dài hạn. Do đó, hãy cẩn trọng và đừng uốn cong hoặc lờ đi các quy tắc của hệ thống của bạn để làm cho giao dịch hiện tại thành công.
Hãy sẵn sàng cho các tình huống tồi tệ nhất
Thị trường Forex không thể được dự đoán, nhưng chúng ta có thể rút ra được nhiều bài học từ quá khứ về cách thị trường đã phản ứng trong các tình huống cụ thể. Mặc dù quá khứ không lặp lại hoàn toàn, nhưng nó cung cấp thông tin về những khả năng có thể xảy ra. Vì vậy, việc quan trọng là nghiên cứu lịch sử của cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Hãy xem xét những biện pháp mà bạn có thể thực hiện để bảo vệ bản thân nếu một kịch bản xấu tương tự xảy ra lần nữa.
Đừng coi thường khả năng xảy ra những biến động giá bất ngờ – hãy luôn có kế hoạch cho những tình huống như vậy. Bạn không cần phải đi xa để tìm ví dụ về những cú sốc giá. Ví dụ, vào tháng 1 năm 2015, đồng Franc Thụy Sĩ đã tăng tới khoảng 30% so với đồng Euro chỉ trong vài phút.
Kiểm soát cảm xúc để quản lý rủi ro
Các nhà giao dịch ngoại hối cần học cách kiểm soát cảm xúc của mình. Nếu không thể kiểm soát được cảm xúc, họ sẽ không thể đạt được lợi nhuận mà họ mong đợi từ giao dịch.
Tại sao vậy? Bởi vì những nhà giao dịch cảm xúc thường gặp khó khăn trong việc tuân thủ quy tắc và chiến lược giao dịch. Những nhà giao dịch cứng đầu có thể không thoát khỏi các giao dịch thua lỗ đúng lúc, bởi vì họ hy vọng rằng thị trường sẽ xoay chiều và mang lại lợi nhuận cho họ.
Khi nhận ra sai lầm, một nhà giao dịch cần thoát khỏi thị trường và chấp nhận tổn thất nhỏ nhất có thể. Chờ đợi quá lâu có thể dẫn đến mất vốn đáng kể. Sau khi rời khỏi thị trường, nhà giao dịch cần kiên nhẫn và chỉ tham gia lại khi có cơ hội thực sự.
Các nhà giao dịch có thể bị cảm xúc sau khi thua lỗ và cố gắng khôi phục lại số tiền mất bằng cách thực hiện các giao dịch lớn hơn. Tuy nhiên, điều này có thể làm tăng rủi ro của họ. Một tình huống tương tự có thể xảy ra khi nhà giao dịch có chuỗi giao dịch thành công – họ có thể trở nên tự mãn và bỏ qua các chiến lược quản lý rủi ro Forex phù hợp.
Cuối cùng, đừng để bản thân trở nên căng thẳng trong quá trình giao dịch. Có nhiều chiến lược khác nhau để quản lý rủi ro, nhưng một trong những cách hiệu quả nhất là tập trung vào việc giảm căng thẳng và tạo cảm giác thoải mái trong quá trình giao dịch.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư Forex
Một quy tắc quản lý rủi ro Forex cơ bản là không đặt tất cả tiền vào một lĩnh vực đầu tư, và giao dịch Forex cũng không khác. Bằng cách phân bổ đầu tư vào nhiều lĩnh vực, bạn tự bảo vệ mình trước tình hình thị trường có thể giảm. Mức giảm trong một lĩnh vực có thể được bù đắp bởi hiệu suất tốt hơn trong các lĩnh vực khác.
Khi trader đảm bảo rằng giao dịch Forex chỉ chiếm một phần trong danh mục đầu tư của mình, bạn có thể quản lý rủi ro trong giao dịch Forex một cách hiệu quả. Một cách khác là mở rộng việc giao dịch nhiều cặp tiền tệ.
Kinh nghiệm quản lý rủi ro ngoại hối khi giao dịch thường xuyên
Nếu bạn thường xuyên tham gia giao dịch Forex, có một công cụ hữu ích khác mà bạn có thể sử dụng để quản lý rủi ro là xem xét mối tương quan giữa các giao dịch ngoại hối của bạn. Trong giao dịch cổ phiếu, một chỉ số quan trọng được sử dụng để đo lường mối quan hệ giữa cổ phiếu và sự thay đổi trong ngành công nghiệp được gọi là “beta”. Chỉ số beta cho biết cách một cổ phiếu được dự kiến hoạt động tương ứng với sự biến đổi của thị trường chung hoặc một chỉ số thị trường
Trong thực tế, khi nhà giao dịch cổ phiếu muốn giảm rủi ro, họ thường tìm cách kết hợp các cổ phiếu sao cho tổng beta của chúng có thể được điều chỉnh về 0. Điều này được thực hiện bằng cách chọn cổ phiếu có beta dương và cổ phiếu có beta âm.
Ma trận tương quan và cách quản lý rủi ro
Tổng quan
Trong giao dịch Forex, không có khái niệm “beta”, nhưng có mối tương quan giữa các cặp tiền tệ. Mối tương quan này cho chúng ta thấy sự phản ánh của sự thay đổi trong một cặp tiền tệ đến sự thay đổi trong một cặp tiền tệ khác. Khi chúng ta giao dịch các cặp tiền tệ có mối tương quan chặt chẽ (ví dụ: EUR/USD và AUD/JPY), thường ta có thể dự kiến chúng sẽ có xu hướng di chuyển cùng một hướng. Ví dụ, khi EUR/USD giảm, ta có thể mong đợi xu hướng giảm trong AUD/JPY.
Vậy làm thế nào mối tương quan này giúp đo lường rủi ro Forex? Chúng ta biết rằng rủi ro chủ yếu phụ thuộc vào lợi nhuận. Do đó, lựa chọn giao dịch các cặp tiền tệ không có mối tương quan tích cực hoặc tiêu cực mạnh là lựa chọn chủ yếu, vì điều này giúp tránh lãng phí lợi nhuận cho các cặp có tương quan chặt chẽ. Cần lưu ý rằng mối tương quan tiền tệ có thể thay đổi trên các khung thời gian khác nhau. Vì vậy, quan trọng là tìm hiểu một mối tương quan chính xác trên khung thời gian giao dịch.
Để quản lý rủi ro Forex hiệu quả hơn, hãy tập trung vào mối tương quan tiền tệ, đặc biệt là trong quy mô Forex. Khi áp dụng chiến lược mở rộng, hãy đảm bảo tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian ngắn mà không bị bẫy lợi nhuận bởi các tài sản có tương quan ngược. Quản lý rủi ro là rất quan trọng nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch Forex thành công. Hãy tuân thủ các nguyên tắc quản lý rủi ro Forex.
Cách cài đặt tương quan tiền tệ trên MetaTrader
Vậy làm thế nào để đo lường mối tương quan giữa các cặp tiền tệ khác nhau? Điều này dễ dàng thực hiện thông qua MetaTrader 4 và 5. Để có quyền truy cập vào chức năng này, bạn cần thực hiện theo hướng dẫn sau:
- Đăng ký một tài khoản thật hoặc tài khoản dùng thử.
- Tải về ứng dụng MetaTrader 4 hoặc MetaTrader 5 và tiến hành cài đặt.
Để sử dụng tính năng mối tương quan tiền tệ trên MetaTrader, hãy làm theo các bước sau:
- Bước 1: Mở phần mềm MetaTrader trên máy tính và đăng nhập vào tài khoản giao dịch của bạn.
- Bước 2: Chuyển đến cửa sổ Navigator (thường được hiển thị ở góc dưới bên trái của màn hình).
- Bước 3: Nhấp vào tab “Expert Advisors”.
- Bước 4: Tìm và nhấp vào ” Correlation Matrix”.
- Bước 5: Sau đó, một ma trận mối tương quan tiền tệ sẽ mở ra cho bạn.
Trên hành trình giao dịch Forex, quản trị rủi ro ngoại hối là một yếu tố quan trọng và không thể thiếu. Bằng cách áp dụng các nguyên tắc và mẹo quản lý rủi ro hợp lý, nhà giao dịch có thể tăng cường khả năng kiểm soát tổn thất và đạt được kết quả bền vững.
Việc giáo dục bản thân, sử dụng các công cụ như dừng lỗ và lấy lợi nhuận, và quản lý đòn bẩy một cách hợp lý sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Đồng thời, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, quản lý cảm xúc và chuẩn bị cho tình huống xấu nhất cũng đóng vai trò quan trọng. Hãy nhớ rằng không có một phương pháp quản trị rủi ro duy nhất phù hợp cho tất cả mọi người, mà điều quan trọng là tìm ra phương pháp phù hợp với cá nhân bạn.
Xem thêm:
Quy tắc 2% là gì? Hiệu quả của quản lý vốn 2% trong giao dịch
Order Flow là gì? Hướng dẫn giao dịch với Order Flow
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
