Ray Dalio là ai? Hôm nay chúng ta hãy cùng nhau tiếp tục series những cái tên danh giá được nhiều người ngưỡng mộ trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Và cái tên được xướng lên trong bài viết ngày hôm nay không ai khác đó chính là founder của Bridgewater Associates – ông Ray Dalio. Bridgewater Associates là một quỹ đầu cơ top đầu trên toàn cầu hiện nay. Bắt đầu từ một căn hộ nhỏ chỉ có 2 phòng ngủ, sau hơn 47 năm vận hành và phát triển, giờ đây tổ chức này đã trở thành quỹ tư nhân trọng yếu thứ 5 trong số những doanh nghiệp cùng lĩnh vực tại Mỹ (theo tạp chí Fortune).
Ray Dalio là ai?
Ray Dalio là nhà sáng lập của một công ty đầu tư vĩ mô và quỹ phòng hộ top đầu toàn cầu Bridgewater. Bên cạnh đó, ông cũng kiêm luôn chức vụ cố vấn cấp cao về việc ứng dụng khoa học công nghệ vào trong công cuộc phát triển kinh doanh của công ty. Nhờ vào những suy nghĩ táo bạo trong đầu tư mà ông đã biến cách thức các doanh nghiệp toàn cầu đến gần với đầu tư hơn trở nên thay đổi. Chính vì vậy mà ông đã gặt hái được nhiều thành công trong sự nghiệp của mình. Không những thế, ông còn là nhà cố vấn tài năng giúp cho rất nhiều nhà hoạch định chính sách kinh tế vĩ mô khác trên toàn cầu.
Ray Dalio đã trực tiếp ảnh hưởng đến chính sách kinh tế vĩ mô trên toàn cầu bằng những suy nghĩ độc đáo, phá cách của mình. Năm 2012, ông đã vinh hạnh đứng trong top “100 người có ảnh hưởng nhất trên thế giới” do tạp chí TIME nổi tiếng bình chọn. Đến nay, ông vẫn gắn bó với đứa con Bridgewater của mình với vai trò là hội đồng quản trị, chủ đầu tư và cũng đồng thời là người cố vấn.
Không dừng lại ở đó, để chia sẻ kiến thức của mình cho nhiều người hơn, ông đã xuất bản những tựa sách mà đến ngày nay người ta vẫn thường hay nhắc đến như: Principles: Life and Work, Principles for Dealing with the Changing World Order,… Sách của ông bán chạy đến mức khiến ông trở thành tác giả bán chạy số 1 của báo New York Times.
Cuộc đời đầy thăng trầm và sự nghiệp của Ray Dalio
Ông trùm đầu tư thật ra có tên đầy đủ là Raymond Thomas Dalio. Ông sinh ngày 1/8/1949 tại một khu khố nhỏ của thị trấn Queens New York – khu phố Jackson Heights, sau đó ông sinh sống và lớn lên tại một khu phố trung lưu của Long Island.
Cũng như bao đứa trẻ khác, ông cũng có một tuổi thơ giản dị và cũng chẳng có ai ngờ rằng ông sẽ trở nên tài giỏi và giàu có như bây giờ. Vào năm ông 12 tuổi, ông đi làm nhân viên hướng dẫn tại một sân golf trong khu phố nơi ông sinh sống. Khi ấy, thị trường kinh tế đang khá nhộn nhịp và chứng khoán là một chủ đề hấp dẫn trong các cuộc nói chuyện của mọi người đến chơi.
Khi nghe được những thông tin đó, cùng với sự ham học hỏi, tìm hiểu của mình, cậu bé Ray đã mua những mã cổ phiếu đầu tiên bằng số tiền dành dụm của mình. Doanh nghiệp đầu tiên mà ông mua cũng là doanh nghiệp ông biết duy nhất lúc đó là hãng hàng không Northeast Airlines. Khi ấy giá một cổ phiếu của hãng hàng không này chỉ khoảng 5 đô la Mỹ.
Tuy nhiên sau đó ông lại phân vân và cho rằng đây không phải là một khoản đầu tư vững chắc. Nhưng may mắn thay, số cổ phiếu mà ông mua đã tăng giá trị lên tới 3 lần. Cũng nhờ sự may mắn đó mà cậu bé Ray có niềm tin trở lại, và chúng ta đã có một ông trùm đầu tư như ngày hôm nay.
Chính vì quá hứng thú với lĩnh vực đầu tư tài chính mà Ray chẳng mảy may đến việc chuyên tâm học hành. Vì vậy, không ngoài dự đoán, ông đã đạt điểm trung bình C. Tuy nhiên nhiêu đó cũng đủ để ông đậu trường CW Post College của Đại học Long Island với cương vị là một sinh viên tập sự.
Ở đây, chương trình học có liên quan khá nhiều đến lĩnh vực tài chính, nhờ vậy Ray mới thật sự chuyên tâm học hành. Điều này đã giúp ông trở thành một sinh viên xuất sắc và tốt nghiệp với thứ hạng cao nhất lớp năm 1971. Không dừng lại ở đó, ông vẫn chăm chỉ học hành và đã nhận được bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh của trường đại học danh giá Harvard.
Trong giai đoạn học tại đại học, chàng sinh viên Ray được giới thiệu một phương pháp mà theo ông chính là chìa khóa của sự thành công đời mình, đó là phương pháp Thiền Siêu Việt.
Sau khi hoàn thành việc học tập tại Harvard, ông được nhận làm việc tại một công ty ở phố Wall – công ty Shearson Hayden Stone. Ở đây, Ray được tiếp xúc với các hợp đồng sản phẩm nông nghiệp, hỗ trợ cho những người chăn nuôi gia súc, đồng thời chỉ cho họ một số phương pháp hạn chế rủi ro hiệu quả trong kinh doanh.
Vào mùa xuân năm 1974, trong một lần say rượu và mất kiểm soát của mình, Ray đã có một cuộc ẩu đả với người quản lý trực tiếp của mình. Vì vậy ông đã phải thôi việc ở Shearson. Tuy nhiên, nhờ vào những uy tín khi làm ăn với khách hàng nông nghiệp cũ, Ray đã ra sức thuyết phục khách hàng thuê ông về để làm cố vấn kinh doanh. Sự việc đó cũng chính là tiền đề thôi thúc ông thành lập ra Bridgewater – một quỹ đầu cơ top đầu toàn cầu như hiện nay.
Trong suốt giai đoạn phát triển của Bridgewater Associates, Ray Dalio đã kiêm nhiệm nhiều vị trí như CEO (giám đốc điều hành), CIO (giám đốc đầu tư) và chủ tịch hội đồng quản trị. Tuy nhiên thì gần đây, ông đã nói lời chào với vị trí của mình và nhường nó cho các đồng đội cũng như đối tác của ông.
Kinh nghiệm đầu tư hiệu quả của Ray Dalio
Vậy là các bạn đã biết được Ray Dalio là ai, hẳn bây giờ các bạn đang rất tò mò không biết liệu ông có những nguyên tắc gì để có thể trở nên thành công trong lĩnh vực đầu tư như hiện nay. Như đã nói ở trên, chính nhờ vào những suy nghĩ táo bạo nhưng lại rất hay của mình mà ông có thêm niềm tin để vững bước trên đường sự nghiệp phía trước. Các kinh nghiệm của mình đều được ông chia sẻ trong quyển sách nổi tiếng “Các nguyên tắc: Công việc và cuộc sống (Principles: Work and life)”. Nếu bạn đang gặp những khó khăn, không biết phải làm thế nào để chiến thắng thị trường thì đây sẽ là một bí kíp cung cấp kiến thức và động lực cho bạn.
Kinh nghiệm 1: Nhìn lại những nỗi đau để tiến bộ
Như chúng ta đã biết, Ray Dalio đã thành lập và đầu tư một công ty riêng là Bridgewater từ lúc ông còn rất trẻ. Tuy nhiên, không phải con đường nào cũng trải đầy hoa hồng. Vào những năm 30 tuổi, ông đã đưa ra một quyết định sai lầm khiến ông mất tất cả chỉ sau một đêm. Trong một quyển sách mà ông cho ra mắt “Các nguyên tắc: Công việc và cuộc sống”, ông đã viết:
“Những trải nghiệm của tôi giờ đây như việc dùng gậy bóng chày đập liên tiếp vào đầu vậy. Quá nhiều lỗi lầm – không những thế lại còn là những lỗi lầm công khai – khiến tôi cảm thấy khiêm nhường và tôi đã phải trả giá cho những lỗi lầm đó bằng cả sự nghiệp của mình , bằng những gì tôi đã tạo dựng trong mấy thập kỷ qua – Bridgewater”.
Trong cuộc sống, dù bạn là ai, dù bạn ở chức vị nào thì bạn cũng sẽ có lúc mắc phải lỗi lầm. Điều đó không có nghĩa là bạn được quyền mặc kệ những lỗi lầm sai trái đó và cứ vậy đi tiếp. Quan trọng là bạn phải nhận ra, rút kinh nghiệm và không được tái phạm những sai lầm đó nữa. Điều này cũng giống như việc thị trường cho bạn cơ hội và bạn biết tận dụng nó để có thể phát triển tốt hơn.
Tương tự, khi một công ty đang trong giai đoạn khủng hoảng nghiêm trọng, lúc này quyết định của các bậc cấp cao là vô cùng quan trọng. Họ phải suy xét cẩn thận, cân bằng giữa lợi ích và chi phí thật thông minh sao cho có thể giúp công ty vượt qua được giai đoạn này, không được phép đi lại vào vết xe đổ của những sai lầm lần trước.
Khi Ray nhìn lại khoảng thời gian tối tăm đó của cuộc đời mình, ông hiểu ra tất cả mọi thứ có thể tạo nên thì cũng có thể bị mất đi, và đa phần điều đó xuất phát từ chính những quyết định của bản thân mình. Ông trùm đầu tư thì cũng từng như chúng ta, cũng từng có những quyết định sai lầm, thiếu khôn ngoan. Điều này khiến ông suýt nữa thì mất đi mọi thứ: người thân, bạn bè, sự nghiệp và tài sản.
Với tinh thần cầu tiến luôn muốn vươn lên, ông đã có thể tự mình vực dậy tất cả. Sự việc này cũng khiến ông nhận ra rằng mình không nên quá tự cao, phải biết nhìn nhận lỗi lầm và sửa lỗi để có thể phát triển hơn. Không phải sai lầm nào cũng xấu, có những cái sai sẽ giúp ta trưởng thành và thay đổi tốt hơn và chúng ta nên biết ơn những sai lầm đó.
Kinh nghiệm 2: Thực hiện minh bạch mọi thứ
Vào những năm đầu thập niên 90, Ray Dalio rất tự tin, cho rằng mình sẽ thanh trừ tất cả và đưa Bridgewater lên một tầm cao mới cũng như hoạt động trơn tru hơn. Không ít lâu sau đó, ba CEO quyền lực cấp cao của Bridgewater, một trong số đó là Bob Prince, CIO của công ty, đã hẹn riêng Ray và đưa ông một lá thư.
Theo như nội dung của lá thư đó, những việc mà Ray đã làm khiến ông trông giống một kẻ ngốc, dù rằng ông đã làm việc rất tốt. Họ cho rằng những lời nói và cách làm việc của ông khiến nhân viên cảm thấy không được tôn trọng, họ bị đè nặng, khó thở và rất nhiều điều tồi tệ khác.
“Nếu bạn không hòa hợp với ai đó, bạn sẽ có sự phản đối, vì vậy hãy im lặng và dừng lại, quên chuyện đó đi và chuyển sang cấp độ cao hơn. Vậy chúng ta phải nói chuyện với nhau như thế nào? Tiền đề của chúng ta là những gì? Các quy tắc và thực hành như thế nào và tại sao lại như thế?”
Ray Dalio nói thêm: “Sau khi trả lời được những câu hỏi đó, hãy quay lại với những bất đồng trên và thực hiện theo những quy ước bạn nên tiếp tục đối xử với họ ra sao.”
Trong mọi trường hợp, dù cấp bách đến đâu thì văn hóa doanh nghiệp vẫn là điều quan trọng nhất cần duy trì và phát huy. Nếu vấn đề phân biệt đối xử trong doanh nghiệp không được giải quyết triệt để thì sẽ nảy sinh thêm nhiều vấn đề khác.
Vậy nên, trong mọi trường hợp hãy cùng vạch ra những giới hạn và tiêu chí để giải quyết vấn đề một cách minh bạch.
Có thể nói, nguyên tắc này của huyền thoại đầu tư Ray Dalio sẽ là cách hữu hiệu để gỡ nút thắt này. Nó có nghĩa là bạn phải vạch ra ranh giới và hành động thật thông minh hơn.
Kinh nghiệm 3: Dựa vào độ tin cậy để ra quyết định
Để biết được và đưa ra những quyết định đúng đắn, bạn cần biết được những trái kiến của chính mình và vẽ ra một bản đồ thực tế chính xác. Nói chung, bạn hãy luôn tập hợp các thông tin chắc chắn về cách thế giới vận hành để đạt được các mục đích quan trọng của bạn.
Một trong những mẹo cơ bản của Ray Dalio để hoàn thiện và nâng cao các bản đồ này một cách hữu hiệu và đơn giản nhất đó chính là tìm những người không đồng tình với bạn. Đó mới chính là những người mà bạn đáng tin cậy nhất vì họ sẽ không “cả nể” bạn, họ sẽ thẳng thắn góp ý và tranh luận với bạn.
Con người không phải ai cũng hoàn hảo, không phải ai cũng có những ý tưởng hay ho nhất. Nhận ra được điều này, bạn đã có thể nắm được chìa khóa thành công của Ray. Hiểu được điều đó, ông đã thuê những người không có ý kiến trùng với mình để có thể tham khảo lý do vì sao họ lại có quyết định như vậy. Điều này sẽ giúp ông có cái nhìn rộng và đa chiều hơn.
Và ông vẫn luôn tìm hiểu những sự trái chiều đó cho đến khi ông cảm thấy thoải mái hoàn toàn khi lắng nghe người khác và đưa ra được những đánh giá thực tế. Ray cho hay: “Tôi chỉ muốn chính xác, tôi không quan tâm liệu đó có phải là câu trả lời đúng cho mình hay không”.
Để giúp doanh nghiệp phát triển bền vững thì các thành viên Bridgewater phải tuyệt đối trung thực với nhau. Ray đặt mục tiêu tạo ra các “quy định làm việc” cho Bridgewater, mang lại sự tự do chia sẻ ý tưởng, thảo luận và biểu quyết về các quy trình phù hợp nhất cho nhân viên.
Marcel Muenster, Giám đốc điều hành của một số công ty khởi nghiệp, đã phân tích phong cách lãnh đạo của Ray và nói: “Khả năng tìm ra câu trả lời đúng của Ray, ngay cả khi nó đến từ nơi khác, là chìa khóa mở cánh cửa thành công cho anh ấy.”
Ngài Munster cũng nói thêm: “Đừng chỉ đưa ra quyết định dựa trên quan điểm cá nhân bạn, hãy giữ một tâm hồn cởi mở và lắng nghe ý kiến của những người thông thái hơn. Trí tuệ cá nhân của bạn kết hợp củng trí tuệ của những người xung quanh sẽ giúp bạn có quyết định đúng đắn hơn”.
Kinh nghiệm 4: Nên kết nối mọi người và sử dụng nhân lực sáng tạo
Trong cuộc sống, dù là tổ chức hay tập thể nào cũng sẽ khó có thể tránh khỏi những bất đồng quan điểm vì không phải ai cũng có suy nghĩ giống nhau.
Trình độ, kiến thức và trải nghiệm của mỗi người sẽ dẫn đến những quyết định, ý kiến khác nhau. Tuy nhiên điều này không có nghĩa là người này giỏi hơn hay người kia yếu hơn. Điều này có nghĩa là tất cả chúng ta đều có những năng khiếu Chúa ban trong lĩnh vực này nhưng lại có điểm yếu trong các lĩnh vực khác, ví dụ như tính sáng tạo, kỹ năng giao tiếp, ý thức chung và sự chú ý đến từng chi tiết.
Như chúng ta đã biết thì Bridgewater là một doanh nghiệp riêng do Ray tạo ra như một hệ sinh thái độc đáo đã tồn tại và phát triển trong nhiều năm qua. Tại đây, các thành viên của công ty cảm thấy thoải mái về điểm mạnh, điểm yếu của mình, họ có kỹ năng lắng nghe lẫn nhau vì việc phát triển bản thân được đặt lên hàng đầu.
Tỷ phú người Mỹ cũng đảm bảo rằng các thành viên trong tổ chức coi trọng lẫn nhau, không phân biệt hay kì thị bất kỳ ai. Với tất cả những điều này, ông cũng nhấn mạnh ý tưởng về chủ nghĩa tinh hoa sáng tạo, nghĩa là sự sáng tạo của mỗi nhân viên phải được thực hiện với sự khen ngợi, ghi nhận và tin cậy cần thiết, thể hiện sự cởi mở và minh bạch tuyệt đối.
Kinh nghiệm 5: Cố gắng cho bản thân và không phụ thuộc vào yêu cầu của người khác
Ray Dalio thừa nhận rằng khi còn nhỏ ông thực sự không thích đến trường. Nguyên nhân của việc này là do ông không thể tìm thấy bất kỳ ứng dụng thực tiễn nào của những lý thuyết được dạy ở trường.
Vì thế nên Ray đã chọn làm theo cách của bản thân để chạm đến sự thành công. Đầu tiên là quyết định làm việc cho chính mình. Như bạn có thể thấy, ngay từ đầu anh ấy đã kiếm được tiền để nuôi chính bản thân mình từ những công việc lặt vặt như cắt cỏ, sửa chữa và giao báo.
Minh chứng cho việc đó chính là Ray đã mua những mã cổ phiếu đầu tiên khi mới chỉ 12 tuổi. Có thể nói lúc bấy giờ, anh đã hiểu sâu sắc được rằng nếu anh chăm chỉ thì anh sẽ gặt được quả ngọt.
“Hãy lắng nghe những gì con tim mách bảo, hãy làm việc vì chính bản thân bạn. Dù bạn có ước mơ trở thành một nhà lãnh đạo hay một doanh nhân thành đạt hay bất kì điều gì, bạn cũng sẽ thực hiện được.”
Áp dụng những triết lý quý báu của Ray Dalio trong đầu tư
Ray Dalio đã vận hành việc kinh doanh của mình theo những nguyên tắc anh đã phát triển mà anh tin chắc rằng mọi người nên ghi chép và sử dụng khi ra quyết định.
Chìa khóa của thành công đó là hiểu được mối quan hệ nhân quả cơ bản hiện hữu trong thực tiễn phức tạp. Cách hữu hiệu nhất để đưa ra được quyết định cũng như thực hiện các giao dịch đầu tư phù hợp đó là tháo gỡ được các nút thắt trong một mối quan hệ.
Dưới đây là một số kinh nghiệm khi hoạt động trong lĩnh vực đầu tư tài chính mà Ray Dalio đã tích lũy được dựa trên những gì bản thân đã trải qua:
– Điều quan trọng và then chốt nhất đó là không ngại học hỏi những điều mới trong cuộc sống, thích ứng với thực tế mới và phát triển khả năng quản lý của bản thân.
– Thế giới và thị trường hoạt động như một cỗ máy, cho dù hiện thực có khó khăn đến đâu thì cũng đều có hai yếu tố: nguyên nhân và kết quả.
– Thời gian có xu hướng lặp lại và xoay vòng. Mặc dù có thể có những khác biệt, nhưng việc đánh giá kỹ lưỡng và cẩn thận mối quan hệ nguyên nhân kết quả đằng sau các sự kiện trong quá khứ có thể giúp chúng ta hiểu được những gì đang xảy ra và xây dựng kế hoạch ứng phó với nó nếu nó tái diễn.
– Nếu ta biết ứng dụng các nguyên tắc phù hợp, can đảm đối đầu với khó khăn, không né tránh khó khăn thì khả năng thành công sẽ rất cao.
– Đừng chỉ làm việc một mình mà hãy tận dụng trí tuệ tập thể. Đoàn kết và hòa đồng với mọi người cũng là một cách để dẫn đến thành công.
– Cần ưu tiên giải quyết các lỗ hổng kiến thức trước khi sử dụng kiến thức đã tiếp thu.
Ngoài những triết lý này, một điều nữa cũng đáng nói đến đó là những nguyên tắc của Ray Dalio và cốt lõi thành công của Bridgewater. Tổ chức tuân thủ khái niệm “chế độ nhân tài lý tưởng”.
Nói cách khác, những sáng kiến tốt nhất sẽ giành chiến thắng bất kể chúng đến từ bộ phận nào trong bộ máy phân cấp nhân viên. Mặc dù mọi người đều được chào đón tham gia cuộc trò chuyện nhưng đa phần đều có xu hướng coi trọng đóng góp của những người có chuyên môn hơn về topic liên quan.
Một khái niệm khác trọng tâm trong các nguyên tắc của Ray Dalio và văn hóa của Bridgewater là “sự minh bạch tuyệt đối”. Điều này bao gồm luôn việc các cuộc họp và cuộc phỏng vấn trong công ty đều được ghi lại và công khai tất cả, giúp giảm thiểu rủi ro chính trị công việc biến thành những mối thù bằng ngôn từ, những bất đồng chôn giấu và các chương trình nghị sự có thể gây tranh cãi.
Theo quan điểm của tỷ phú người Mỹ Ray Dalio, sự công khai, minh bạch hoàn toàn này tạo ra một môi trường làm việc trung thực, và sự trung thực này kết hợp với những yếu tố khác giúp nhân viên cảm thấy thoải mái hơn, từ đó giúp việc hoạt động của công ty trở nên năng suất hơn.
Vậy là chúng ta đã tìm hiểu xong về cuộc đời và những bí quyết đầu tư của huyền thoại đầu tư nổi tiếng Ray Dalio. Mong rằng qua bài viết này, bạn đã có thể trả lời được câu hỏi Ray Dalio là ai và tích lũy thêm cho mình nhiều kiến thức quý báu để vững bước trên con đường phía trước. Bất kỳ ai ngay cả tỷ phú thì cũng có những giai đoạn vô cùng khó khăn, hãy lấy đó làm động lực để tiếp tục bước đi trên con đường mình đã chọn nhé. Trader Forex mến chúc các bạn thành công!
Tham khảo thêm:
Câu chuyện của Andre Cronje – Bố già DeFi và vài lần từ biệt
Nhà đầu tư Bill Ackman tài ba với nhiều phi vụ tranh cãi
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
